Какие документы необходимы на возврат подоходного налога за квартиру

На самом деле, список документов не такой уж и большой. Но без знания этого перечня, оформление декларации на возврат НДФЛ будет затруднительным. Но давайте, обо всем по порядку.

В каждой конкретной ситуации перечень может меняться, и мы рассмотрим самые популярные варианты для получения налогового вычета при приобретении недвижимости.

Самый простой и быстрый способ оформить налоговую декларацию 3НДФЛ — это оставить заявку на нашем сайте , после чего в течение нескольких часов Вы получите на электронную почту готовый бланк, с которым смело можете отправляться в налоговую инспекцию.

3. Свидетельство о постановке на учет или ИНН.

5. Заявление на возврат подоходного налога, в котором указываются реквизиты Вашего банковского счета (не № карточки!). Как правило, этот оформление этого документ происходит прямо в налоговой инспекции, когда инспектор принимает Ваш пакет документов на налоговых вычет.

Справка 2-НДФЛ и декларация 3-НДФЛ сдаются в оригинале. Паспорт и ИНН, обычно, достаточно просто предъявить при сдаче, но лучше если у Вас с собой будут копии этих документов. На всякий случай…

Оглавление:

Документы на квартиру

Здесь набор может быть разным.

Вы купили готовый объект недвижимости

В этом случае потребуются ксерокопии документов на приобретенную жилплощадь (заверять их не нужно):

  • Акт приема-передачи жилья.
  • В этом случае основным документом, что Вы стали владельцем жилого помещения является Акт приема-передачи, а не Свидетельство о регистрации собственности, которое, как правило, выдается много позже.

    Вот перечень необходимых бумаг:

  • Акт приема-передачи недвижимости.
  • Договор долевого участия в строительстве жилья.
  • Если квартира сдается без отделки и это прописано в договоре, то собирайте все чеки и квитанции по оплате строительных и отделочных материалов, а также работ по ремонту жилья.
  • График необходимого погашения (с указанием кредитных средств и процентов по ним).
  • Ксерокопии по оплате. Как правило, это необязательно. Но, как говорится, чем больше бумаг, тем лучше.
  • Если жилье приобретено в общую совместную собственность, то потребуется предоставление дополнительных документов.

    Собственность супругов

    Если жилье приобретается супругами в совместную собственность, в этом случае потребуется:

    Но начиная с 2014 года, это делается в том случае, если стоимость приобретенной квартиры составляет менее 4 млн. рублей. Если сумма покупки более этой суммы, то каждый из супругов может получить свой максимальный вычет в размере 2 млн. рублей, поэтому смысла в таком заявлении нет.

    В этом случае необходимо предоставить:

    1. Свидетельство о рождении ребенка.
    2. Если у Вас нет такого счета, то можно оформить перечисления имущественного вычета на счет до востребования. Для этого его не нужно предварительно открывать в отделении банка. Нужны лишь реквизиты того отделения, где планируете получать выплату.

      Вот видео, которое наглядно покажет, какие нужны документы для получения налогового вычета при покупке квартиры:

      Если и теперь остались вопросы, то задавайте их внизу в комментариях. Мы отвечаем быстро и с удовольствием! 🙂

      Какие нужны документы для получения налогового вычета за квартиру

      Если Вы стали счастливым обладателем недвижимости, то рано или поздно возникнет вопрос: а какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры и что делать дальше после того, как купили квартиру?

      Для того, чтобы воспользоваться законным правом на получение имущественного вычета, нужно подготовить документы для возврата налога при покупке квартиры.

      Обязательные документы для налогового вычета

      1. Справка установленного образца 2-НДФЛ. Её составляет бухгалтерия в том месте, где Вы работаете и получаете официальный доход. В ней отражаются суммы налогов, которые были начислены и вычтены из заработной платы сотрудника. Именно здесь указывается та сумма ндфл, которую можно будет вернуть у государства.

      2. Налоговая декларация 3-НДФЛ. Этот документ необходимо заполнить самостоятельно или воспользоваться услугами специальных сервисов.

      4. Паспорт.

    3. Свидетельство о регистрации права собственности или доли в купленном объекте.
    4. Договор по купле-продаже жилой площади. В нем должна быть указана сумма, за которую объект недвижимости приобретается.
    5. Если жилье приобретается на этапе строительства

    6. Квитанции и чеки об оплате сумм, указанных в договоре.
    7. Документы на ипотеку

      Если недвижимость покупается с использованием ипотечного кредита, то нужно добавить еще несколько важных бумаг. Именно они позволят значительно увеличить сумму возврата подоходного налога.

    8. Договор о получении целевых средств на приобретение объекта недвижимости.
    9. Справка из банка об уплаченных в течение года процентов по ипотеке. Она оформляется на специальном бланке для подачи в налоговые органы. Поэтому нужен оригинал!
    10. Собственники — несколько человек

    11. Ксерокопия свидетельства о заключении брака.
    12. Письменное заявление о распределении между супругами всей суммы по имущественному налоговому вычету, в соответствии с их решением. Составляется при первой подаче декларации 3-НДФЛ и подписывается обеими сторонами.
    13. Если квартира приобреталась в совместную собственность до 1 января 2014 года, в этом случае подобное соглашение оформлялось всегда.

      Собственность ребенка

      Если имущество приобретено для несовершеннолетнего ребенка, то в этом случае родитель имеет возможность претендовать на налоговый вычет. Единственным условием является то, что родитель ранее не пользовался своим правом возврата имущественного вычета.

    14. Свидетельство о праве собственности на приобретенный объект недвижимости, оформленное на ребенка.
    15. Собственник — пенсионер

      Если имущество приобрел пенсионер, то потребуются все вышеуказанные документы для вычета налога при покупке квартиры. Дополнительно к ним необходимо будет представить в налоговую инспекцию ксерокопию пенсионного удостоверения.

      Где мои деньги?

      Ну в заключение важный вопрос: «А как и где, собственно, я увижу свои деньги?» Одобренные суммы налогового вычета перечисляются безналичным способом на Ваш банковский счет. Его реквизиты Вы указываете в специальном заявлении, которое составляется при подаче документов или же после одобрения налоговиками Вашего вычета.

      Поэтому, не забудьте взять с собой в налоговую инспекцию реквизиты банковского счета. Не номера карты! А именно счета, который привязан к Вашей банковской карте.

      nalog-prosto.ru

      Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку? Какие нужны документы в налоговую для возврата 13 процентов?

      Приобретая жилье в ипотеку, каждый гражданин России имеет право на возврат части уплаченных денег из бюджета – на налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку.

      Данное правило закреплено Налоговым Кодексов в ст. 220.

      О том, какие нужны документы для возврата 13 процентов с покупки квартиры по ипотеке, поговорим в этой статье.

      Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

      Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 755-98-71 . Это быстро и бесплатно !

      Сколько можно вернуть?

      Возвратить можно средства не только со стоимости квартиры, но и с выплаченных процентов по ипотеке.

      Максимальный размер вычета определяется по фактическим расходам, но не более:

    16. 260 тысяч рублей с основной суммы (при налоговой базе – 2 миллиона рублей);
    17. 390 тыс. рублей с процентов (при «потолке» базы в 3 млн рублей).
    18. Итого до 650 тыс. рублей возврата государство перечислит вам на счет после рассмотрения заявления на вычет и проверки всех документов.

      А какие документы нужны для налогового вычета за квартиру по ипотеке?

      Обязательный перечень документов

      Обратиться за налоговым вычетом можно сразу после вступления в права собственности. Для ипотечной квартиры – после получения ключей и подписания акта приемки. Нужны будут определенные документы на возврат 13 процентов с покупки квартиры в ипотеку.

      Ниже рассмотрим полный перечень документов на налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку.

      Получить вычет можно:

    19. через бухгалтерию работодателя;
    20. лично обратившись в налоговую инспекцию по месту регистрации.
    21. Получить вычет на квартиру могут все ее собственники по договору, а так же супруг, не являющийся владельцем, если сделка совершена во время брака.

      Получить вычет с выплаченных процентов по кредитному договору могут все созаемщики, а так же супруг, не являющийся созаемщиком по кредиту.

      Список документов для возврата налога при покупке квартиры в ипотеку:

        заявление о возврате излишне уплаченного налога по форме приказа № ММВ-7-8/90 от 03.03.2015 ФНС;

    22. оригинал заявления о возврате вычета за уплаченные проценты по кредиту;
    23. заполненную декларацию 3-НДФЛ;
    24. справка 2-НДФЛ за каждый год работы, вычет налога с которого запрашивается (не более 3 лет);
    25. копия паспорта;
    26. копия акта приемки квартиры — если квартира в залоге по ипотеке и супруги еще не вступили в собственность;
    27. копия договора о покупке квартиры (например, копию договора ДДУ);
    28. копию кредитного договора ипотеки, заключенного с банком;
    29. копию графиков погашения основной суммы и процентов;
    30. копии платежных документов о внесении средств, копии документов о списании средств в счет выплаты по ипотеке;
    31. копии документов, подтверждающих полную оплату жилья (заверенные банком платежные поручения, расписки и пр.);
    32. копию справки по форме банка о общей сумме уплаченных процентов по кредитному договору.
    33. Что может понадобиться дополнительно?

      Также могут понадобиться дополнительные документы для налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку.

      В случае, если по ипотеке заемщиками выступают супруги:

    34. заявления (от обоих) о согласовании долей вычета между супругами;
    35. заявления двоих на перераспределение вычета по процентам;
    36. копия свидетельства о регистрации брака.
    37. В случае регистрации права собственности на квартиру:

    38. копию свидетельства о праве собственности.
    39. Где взять документы?

      Сбор всего пакета документов для получения налогового вычета занимает в среднем 1-2 недели. Теперь понятно, какие документы нужны для получения налогового вычета по ипотеке, а где их взять?

      Документы, подтверждающие заработную плату, (2НДФЛ) выдают в бухгалтерии работодателя.

      При получении надо проверить правильность всех реквизитных данных и на работодателя, и на работника.

      В банке по личному запросу заемщика обязаны выдать копию кредитного договора, график произведенных выплат, платежные поручения и другие документы, подтверждающие перечисление средств. Не забывайте, что нужно подготовить документы для 3 НДФЛ при покупке квартиры по ипотеке.

      Форму 3-НДФЛ и бланки всех заявлений можно получить, лично обратившись в налоговую инспекцию. Так же можно воспользоваться правовыми системами (Гарант, Консультант), скачать с официального сайта ФНС из раздела «Физическим лицам» или у нас на сайте, в этом разделе ниже.

      Для сбора пакета документов для обращения за налоговым вычетом, можно обратиться в посредническую компанию, сотрудники которой заполнят все формы. Этот вариант подойдет тем, кто боится ошибиться и хочет на 100% быть уверенным, что сдаст с первого раза правильную документацию. Полный перечень документов для налогового вычета за квартиру по ипотеке можно найти выше в этой статье.

      Тем, кто решил заниматься возвратом самостоятельно от начала до конца, необходимо ознакомиться с подробной инструкцией на сайте ФНС по ссылке прежде, чем приступить.

      Заявление на возврат

      Заявление на возврат налога по процентам по ипотеке заполняется самостоятельно.

      Необходимо указать следующие данные:

      В шапке — наименование ФНС по месту регистрации, а так же паспортные данные заявителя и его почтовый адрес,

      В теле письма — период и сумму возврата налога при покупке квартиры в ипотеку, наименование дохода (подоходный), его КБК и ОКТМО, который можно узнать в классификаторе

      Ниже – банковские реквизиты с обязательным указанием расчетного счета для перечисления сумм вычета.

      В конце – дата, личная подпись заявителя.

      Налоговая декларация

      Заполнение формы 3-НДФЛ – достаточно кропотливая работа.

      Поэтому лучше обратиться к знакомым бухгалтерам, либо отдать им на проверку после.

      Если лица есть личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС, то декларацию можно заполнить там с проверкой в он-лайн режиме. Если есть ключ электронной подписи, то после заполнения 3-НДФЛ можно сформировать полный пакет документов и отправить в налоговый орган электронно.

      На титульной странице 3-НДФЛ необходимо указать данные о заявителе — налогоплательщике:

    40. налоговый период – год, за котоый предоставляется декларация;
    41. код ФНС, куда предоставляются документы;
    42. в поле «код налогоплательщика» вносим код 760, применяемый для физлиц;
    43. код по ОКАТО берем из справочника № ОК 019-95;
    44. далее указываем ФИО заявителя без сокращений и его контактный телефон;
    45. количество листов приложения и личную подпись с датой.
    46. На второй странице вписываются следующие сведения:

    47. полные паспортные данные заявителя или представителя по доверенности, при этом все цифровые данные вводятся арабскими цифрами;
    48. код страны гражданства можно найти в классификаторе ОКСМ;
    49. далее идет расшифровка статуса физлица – резидент, нерезидент;
    50. полностью по графам прописывается адрес постоянного места жительства.
    51. Куда сдавать бумаги?

      Подать документы необходимо в налоговый орган по месту регистрации или постоянного проживания. Рассмотрение происходит в течение 4-6 месяцев.

      Так же при регистрации и подтверждении личного кабинета на сайте ФНС, можно подать все документы электронно, подписав их электронной подписью.

      Кто должен подавать и можно ли сдать вместо другого человека?

      Нередко можно услышать вопрос: кто имеет право подавать документы на налоговый вычет по ипотеке? Подавать заявление на получение налогового вычета может только собственник, либо супруги. При этом для этих категорий не предусмотрена необходимость сдавать все по нотариальной доверенности.

      Все остальные лица (любые другие родственники и прочие) могут подать пакет документов от лица владельца по нотариальной доверенности.

      Получить налоговые вычеты по процентам по ипотеке – огромный плюс для бюджета любого человека. Госорганы сделали процесс подачи максимально простым. При этом множество консалтинговых, юридических и бухгалтерских фирм предоставляют услуги по сопровождению процесса.

      Ну, а какие документы нужны для возврата 13 процентов с процентов по ипотеке, вы теперь знаете.

      Смотрите на видео: Как получить налоговый вычет с процентов по ипотеке. Возврат 13%.

      Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

      +7 (499) 755-98-71 (Москва)
      +7 (812) 565-34-78 (Санкт-Петербург)

      svoe.guru

      Перечень документов для получения налогового вычета на квартиру

      Когда вы становитесь владельцем своей, долгожданной недвижимости, то необходимо помнить, что есть возможность вернуть 13% от стоимости покупки квартиры. Что нужно для этого сделать?

      По сути, ничего сложного не требуется. Список необходимой документации не велик. В каждом отдельно взятом случае их количество может меняться.

      В статье будут рассмотрены самые актуальные ситуации.

      Законодательный аспект вопроса

      Большая часть изменений в области налоговых льгот была произведена в 2014 г. После этого их виды и суммы основываются на периоде, когда была совершена операция с недвижимостью.

      Но, не смотря на это, требования для получения налогового вычета остались такие же:

      • Физическое лицо должно работать официально и платить НДФЛ со своих доходов;
      • Юридическое лицо может воспользоваться правом на налоговый вычет, если функционирует на ОСНО;
      • Сумму возврата можно получить исключительно за жилую недвижимость, участок для постройки дома, ремонтные либо отделочные работы для новостройки;
      • Получателем могут быть граждане, живущие не менее 183 дней в РФ (в том календарном году, в котором запрашивается вычет), выплачивающие НДФЛ;
      • Недвижимость была приобретена не у ближайших родственников (подробный перечень присутствует в НК РФ ст.217; ст.14 СК РФ);
      • Жилье приобретено в ипотеку либо за собственные денежные средства, компенсация не положена за другие средства (мат.капитал, дотации и т.д.);
      • Компенсация производится в случае, если ранее гражданин ее не получал.
      • Условия и порядок предоставления

        Для получения возврата НДФЛ должны соблюдаться следующие условия:

      • Правом вернуть выплаченные ранее налоги обладают физические лица, которые проживают и официально зарегистрированы на территории РФ не менее полугода.
      • Налоговый вычет возможно осуществить как при покупке квартиры, так и при приобретении любого другого жилого помещения.
      • В случае, когда приобретение жилья было осуществлено по долям, на возврат имеет право каждая из сторон.
      • Кроме того, получение данных средств не предполагает использование для приобретения недвижимости каких-либо видов льгот.

        Перечень документов

        При покупке жилой недвижимости

        Для получения налогового вычета в случае приобретения жилья, необходимо предъявить в ИФНС по месту регистрации:

      • Паспорт;
      • Выписку о гос. регистрации недвижимости;
      • Соглашение о купле, акт приема жилья;
      • Расписку либо квитанцию о переводе ден. средств;
      • ИНН;
      • 2-НДФЛ;
      • 3-НДФЛ.
      • Ипотечный кредит

        Когда для приобретения недвижимости была оформлена ипотека, перечисленный выше список увеличивается:

      • Вдобавок к оформляемому вычету (либо отдельно от него) необходимо оформить на проценты по кредиту, которые гражданин выплатил банку:
      • если жилье приобретено до 2014 года, то нет ограничений по сумме;
      • в 2014 г. и позже, компенсация оформляется не выше чем на 3 млн. руб. с отдельного объекта недвижимости.
      • Помимо всего пакета документов в ФНС представляется справку из банка об уплаченных процентах и ипотечное соглашение.

        Другие особенности

        При покупке квартиры в рассрочку в новостройке возможно постепенное получение вычета, по времени поступления платежей продавцу. Это актуально для сделок заключенных до 2014 года.

        Когда был приобретен частный дом, возможно, вернуть как стоимость дома, так и земельного участка, на котором он расположен, если сумма не превышает разрешенную.

        Дополнительный перечень

        Совместная собственность

        В случае приобретения недвижимости в долевом строительстве, основанием для вычета является акт приема, который является документом подтверждающим собственность.

        Нет необходимости ждать внесения в гос.реестр о собственности либо завершения строительства. В ФНС необходимо принести акт и договор ДУ.

        Самостоятельное строительство

        При строительстве частного дома возможно получение компенсации:

        • За смету, проект, стоимость земли;
        • Приобретение недостроенного дома либо постройку с нуля;
        • Монтаж коммуникаций;
        • Отделка строения.
        • Возможность получения средств начинается с введения в эксплуатацию недвижимости и регистрации в Росреестре.

          Получение компенсации возможно за жилую недвижимость, в которой разрешена прописка. За иную недвижимость вычет не положен.

          Ремонтные работы

          Вместе с расходами на приобретение жилья сумма налоговой базы не может превышать 2 млн. рублей.

          Получить вычет можно за:

        • Приобретение материалов (краска, шпатлевка и др.);
        • Стоимость сметы, проекта;
        • Стоимость расходов на ремонт.

        Для оформления такого вычета необходимо предоставить в ФНС чеки, договоры и другую документацию, которая подтвердит расходы.

        В случае, когда для приобретения жилья используются какие либо дотации, необходимо проконсультироваться с сотрудниками ФНС на предмет получения возврата НДФЛ.

        Порядок составления заявления

        В заголовке заявления нужно указать следующее:

      • Реквизиты отделения ФНС, куда подается заявление;
      • ФИО заявляющего о вычете;
      • Адрес проживания;
      • Данные паспорта;
      • Номер телефона.
      • После посередине страницы пишем «Заявление».

        Далее пишется текст: «Основываясь на п.6 ст.78 НК РФ прошу компенсировать мне излишне выплаченную сумму налога в ____ году налога на доходы физ.лиц в сумме _____ в связи с ______ (здесь указывается причина). После указываете реквизиты, по которым необходимо перечислить компенсацию».

        Заявление подписывается, проставляется расшифровка подписи и дата подачи.

        Правила подачи

        Для передачи документов в ИФНС необходимо придерживаться следующей последовательности действий:

      • Составляется налоговая декларация (ф. 3-НДФЛ).
      • В бухгалтерии по месту работы запрашивается справка 2-НДФЛ.
      • Необходимо собрать документацию, которая подтверждает собственность недвижимости (это может быть свидетельство о гос.регистрации, договор купли-продажи и т.д. зависит от способа получения недвижимости).
      • Копии платежных документов (документы, которые подтвердят расходы налогоплательщика при покупке недвижимости (выписки из банка, ПКО, чеки, кваитанции;
        Если вычет оформляется по процентам на кредит или ипотеку, то это справка из банка об уплаченных процентах).
      • В случае приобретения недвижимости в долевую собственность:
        • Копии свидетельства о браке;
        • Соглашение сторон сделки о распределении вычета.
        • Предоставление в ФНС налоговой декларации с копиями документов на расходы и права на получение компенсации.
        • О том, какие документы потребуются для возврата НДФЛ при покупке квартиры, смотрите в следующем видеосюжете:

          terrafaq.ru