Какие есть способы мошенничества

Способы мошенничества

В этой статье описаны распространенные способы мошенничества (самые популярные — вверху). Если Вам знакома какая-либо ситуация, ни в коем случае не отправляйте смс! Помните, что если смс отправил сам телефон, либо при отправке смс Вас ввели в заблуждение – требуйте возврата денег у оператора и/или контент-провайдера.

  • Телефонные вирусы. Маскируются под мобильные приложения. Например, под Opera Mini, мобильную версию Skype. Есть также и в некоторых играх. Сами отправляют смс на короткие номера.
  • Обман одиноких женщин/мужчин на сайтах знакомств. Сначала мошенники вывешивают красивую фотографию, придумывают красивые легенды (якобы они капитаны, летчики и т.д.). Тех, кто откликнулся на их анкету, просят, чтобы переписка велась по смс и именно по короткому номеру 1272 (иначе, как они говорят, не могут). Начинается переписка, мошенники «включают свое обаяние» (как кто-то из пострадавших выразился) и смски от пострадавших летят одна за одной. 1 смс на этот номер стоит примерно 90 рублей. Многие люди вообще не подозревают об этом. Обычно все обходится 200-500 рублями, но бывает и больше.
  • Сайты-клоны. Вместо настоящих одноклассников и вконтакте и др. известные сайты, человек попадает на подставные сайты-клоны. Во-первых, мошенники требуют отправить смс для разблокировки известных сайтов. Многие люди отправляют. Одна смс, как правило, стоит 300 рублей. Во-вторых, крадут таким образом пароли. Технология проста – вирусом подменяется файл hosts, либо в нем делаются паразитные записи.
  • Подписка из ниоткуда. Многие люди не могут понять как они подписались на ежедневную/еженедельную подписку, а следовательно — снятие денег. А может и не помнят… Причины могут быть самые разные. Но услуга подписки является навязанной, люди о ней ничего не знают. А узнают когда в сумме накопится приличная сумма.
  • Сообщения якобы от администрации известного сайта. Например, на «Мой мир» (Mail.ru). В тексте сообщения указано, что человек рассылает спам (либо требуется обязательная смс-активация) и чтобы его не удалили, нужно отправить смс.
  • Вирусы-блокираторы Windows. Вирус блокирует загрузку Windows, вместо этого пользователь видит порно-баннер и требование отправить смс для разблокировки.
  • Предустановленные игры на телефонах, напр. Samsung. Игры запрограммированы сами отправлять смс на короткие номера. По информации пользователей, игры предустановлены на телефон, т.е. они уже установлены на нем при покупке.
  • Диета от, якобы, знаменитости (Малышевой, Лолиты), персональная диета. Мошенники создают десятки и даже сотни примерно одинаковых сайтов, где предлагается получить либо просто персональную диету, либо диету от какого-либо известного человека. Для, собственно, получения диеты, человеку придется отправить несколько смс. Стоимость одного – 300 руб. Причем на таких сайтах четко указано, что услуга бесплатна. В результате – либо ничего, либо какая-то стандартная диета.
  • Хорошие вакансии за смс. Чтобы увидеть хорошую вакансию или записаться на собеседование в известную компанию (например, «Газпром»), нужно отправить смс.
  • СМС-лотереи. «Разыскиваем абонента с номером 911928**** так как он является потенциальным победителем розыгрыша Мерседес-Бенз е 350 4 matic Просим отправить МЕРС на 6365»
  • Персональные гороскопы от известных астрологов. Еще один способ вроде диет.
  • Пароль от важного архива. Кто-то ищет редкую книгу, инструкцию. Но нужная информация запаролена и чтобы получить пароль, нужно отправить смс. Увы, обычно получается так: либо пароль не подойдет, либо в архиве что-то другое.
  • Тайны фамилии. Чтобы увидеть свое семейное древо, нужно отправить смс. В ответ пользователю — ничего или какая-нибудь заготовленная ерунда, которая выдается всем.
  • Поиск ветеранов войны. Почти то же, но очень некрасивый обман.
  • Пробить людей по базе. Поиск человека по ФИО, адресам, телефонам. Иногда действительно предоставляют информацию, иногда — нет.
  • Просьба проголосовать за участника на каком-либо конкурсе. Развод состоит в том, что в просьбе указано, что это бесплатно. Но это, конечно же, платно. Чаще всего — 200 руб.
  • Мегафон и номер 0600. На некоторых телефонах этот номер установлен для быстрого набора: если удерживать кнопку 1 (или, к примеру, если телефон лежит в кармане без блокировки клавиш), то этот номер может набраться и спишутся деньги.
  • Сообщения от якобы обманутых людей. Например, «Меня уволили из Мегафон, я квалифицированный специалист. И поэтому хочу отомстить им. Если послать (*******) в скобках код, на 1151( это только для специалистов сети Мегафон) то вам на счет придет 200р.»
  • Фэйковые приложения. Например, «Проверка на измену», «Мобильный шпион», «СМС-локатор», «СМС-перехватчик». Дети и некоторые люди действительно в это верят. Они отправляют смс и тратят свои деньги впустую.
  • Популярные номера:

    Ошибка: соединение с сервером БД не установлено

    Ошибка: cоединение с БД не установлено

    Последние комментарии:

    Запрос на добавление/изменение информации

    Если номер, информацию о котором Вы хотите узнать, отсутствует в нашей базе данных, либо информации недостаточно, Вы можете запросить эту информацию и мы постараемся найти и опубликовать ее на сайте.

    smsnumbers.ru

    10 самых распространённых схем мошенничества

    После просмотра очередного репортажа о жертвах мошенников вы наверняка испытываете чувство, похожее на гордость, а в голове проскальзывают мысли вроде: «Уж кого-кого, а меня эти жулики точно не смогли бы обвести вокруг пальца». Не обольщайтесь — аферисты давно научились «разводить» даже самых осторожных и недоверчивых умников, к которым вы себя причисляете. Мошенники, как правило, отлично знают психологию потенциальных жертв, что позволяет им предвидеть все варианты развития событий и использовать против вас ваши же слабости. Если вы не желаете попадать в расставленные злоумышленниками сети, ознакомьтесь с самыми распространёнными методами опустошения карманов обывателей.

    1. «Упавшая дыня»

    Каждый порядочный человек, по вине которого сломалась чужая дорогостоящая вещь, предложит её владельцу возместить ущерб. Такого рода честностью часто пользуются мошенники, которые могут подстроить например, «случайное» столкновение на улице или в магазине.

    Подобные аферы были очень распространены в стране Восходящего Солнца во времена сумасшедшей дороговизны фруктов и в частности — дынь. Злоумышленники с дынями в руках нарочно врезались в туристов и уронив свою ношу, требовали компенсации. Как правило, путешественники предпочитали платить, чтобы побыстрее замять конфликт.

    Конечно, методом «упавшей дыни» аферисты пользуются и в наше время, только вместо фруктов они роняют бытовую технику (которая скорее всего, была сломана задолго до падения) или коробки с «дорогущими вазами» (то есть с битым стеклом), по их словам, «купленными в подарок жене» (как вариант — тёще). Самые осторожные и опытные из мошенников даже обзаводятся фальшивыми чеками, которые предъявляют в качестве доказательства ценности «испорченной вещи».

    2. «Подарок судьбы»

    Возможно, вы сталкивались с подобной аферой, если нет, включите воображение: к вам на улице обратился совершенно незнакомый человек, который утверждает, что нашёл кошелёк с крупной суммой денег и не знает, как с ними поступить. В ходе обсуждения ситуации ваш собеседник или вы сами озвучиваете идею, что средства следует разделить. Мошенник звонит своему «адвокату», который «советует» чтобы вы взяли деньги на хранение, предлоги могут быть разными: «лучше подождать, не объявится ли владелец кошелька» или что-то вроде этого. Жулики просят вас оставить им меньшую сумму в качестве гарантии будущего получения находки, вы поддаётесь уговорам, так как уже представляете себе, сколько всего можно купить на «упавшее с неба» состояние. Дальнейшее развитие событий предугадать нетрудно — заглянув в кошелёк, вы обнаруживаете там «билеты банка приколов» или пачки отпечатанных на принтере «купюр».

    Существуют различные варианты этой аферы, но так или иначе, злоумышленники «доверяют крупную сумму» или «ценную вещь» только в обмен на залог. Будьте осторожны — если незнакомый человек соглашается отдать вам огромные деньги при существенно меньшем залоге, он либо полный идиот, либо последователь Великого Комбинатора.

    Как и «подарок судьбы», этот вид аферы рассчитан на чрезвычайно жадных и прагматичных или наоборот, бескорыстных и отзывчивых людей. Чаще всего мошенники действуют следующим образом: на улице вам встречается убитая горем очаровательная девушка, которая спрашивает, не находили ли вы её золотое обручальное кольцо, потерянное где-то поблизости. Получив отрицательный ответ, красавица обещает крупное вознаграждение за возвращение драгоценности и оставляет контактный телефон, чтобы в случае обнаружения кольца вы могли с ней связаться. Через некоторое время вы «чудесным образом» сталкиваетесь с незнакомцем, который «буквально сегодня» нашёл золотое кольцо, «стоящее баснословных денег» и конечно, находка была сделана именно в том районе, где к вам обратилась «расстроенная невеста».

    Дураку понятно, что кольцо принадлежит ей и вы решаете выкупить кольцо, чтобы передать его «потерпевшей», оставить себе или продать (последние два варианта — для самых чёрствых и бессердечных). Выложив за драгоценность кругленькую сумму, вы несёте её к ювелиру и просите оценить «удачную покупку», а тот говорит, что этот кусок меди стоит чуть меньше, чем ничего.

    Если вам не хочется попадать в такой переплёт, старайтесь держаться подальше от незнакомых, но жаждущих вашей помощи растерях, пусть даже очень симпатичных и ни в коем случае не покупайте у случайных прохожих драгоценности и иные вещи, которые выглядят очень ценными.

    4. «Выигрыш в лотерею»

    Существует огромное число разновидностей этой махинации, но принцип её остаётся неизменным — жертву убеждают перекупить «выигрыш» у подставного «победителя лотереи», который по каким-то причинам не может получить приз. Когда мобильные телефоны не были достаточно распространены, мошенники даже изготавливали фальшивые газеты с «доказывающими выигрыш» таблицами билетов-победителей, но сейчас жертва в любой момент может проверить истинную цену билета, поэтому газет жулики больше не печатают, научившись другим способам убедить клиента расстаться с деньгами.

    Иногда «победитель» утверждает, например, что должен банку крупную сумму денег, поэтому судебные приставы непременно конфискуют его выигрыш. В других случаях проблемой является отсутствие прописки или документа, удостоверяющего личность — фантазия злоумышленников безгранична. «Лоху» предлагают стать обладателем заветного билета за довольно скромные (по сравнению с «призом») деньги, а когда он приходит за «законным вознаграждением», то с удивлением понимает, за что отдал свои кровные.

    5. «Испанский узник»

    «Испанский узник» — один из старейших трюков мошенников (подобный случай описан в одной из книг XVI-го века, в честь него уловка и получила своё экзотическое название), но доверчивые и недалёкие обыватели до сих пор на него попадаются. Суть в следующем — мошенник убеждает «лоха», что он является очень высокопоставленным и влиятельным лицом (возможно, из другой страны), которому необходимо без лишнего шума получить принадлежащие ему деньги. От жертвы требуется посильная материальная помощь, взамен «американский бизнесмен» («арабский шейх», «нигерийский принц» — легенда может быть какой угодно) обещает солидное вознаграждение и уверяет, что окажет любые услуги, естественно, только после получения своих денег. В ходе «спасения капитала» возникают всё новые и новые сложности, преодолеть которые можно только вливанием дополнительных средств из кармана жертвы -вымогательство продолжается до тех пор, пока у клиента не закончатся деньги или он не заподозрит обман.

    Мошенники нашего времени зачастую действуют осторожнее и изобретательнее своих коллег, живших веками ранее. Например, жулик, выдавая себя за помощника иностранного дипломата или промышленника, рассказывает вам, что ему нужно выкупить чрезвычайно ценный товар, лежащий на складе, но всей суммы на руках нет. Вам предлагают вложить свои деньги, ведь сделка очень выгодна — потраченные средства возвратятся в десятикратном размере. Затем оказывается, что получить товар не так-то просто — необходимо «дать на лапу» чиновнику или иному должностному лицу, так что извольте раскошелиться ещё раз и так далее… Не сомневайтесь, платите, ведь «прибыль с лихвой покроет все издержки» — шутка, конечно. Настоящие воротилы бизнеса никогда не будут вовлекать в крупные сделки посторонних, не давайте жажде халявы взять верх над здравым смыслом.

    6. «К вам едет ревизор!»

    Вы, как и любой разумный человек, не станете сообщать кому попало информацию о своих банковских счетах, тем не менее, мошенники могут обманным путём получить доступ к вашим денежным средствам.

    Чаще всего аферисты проворачивают свои махинации с помощью сообщника, работающего в банке. Например, вам говорят, что счёт заморожен для «проверки реквизитов», из-за «подозрений в его фиктивности» или по любой другой причине (главное, чтобы она была как можно более убедительной), а пока вы пытаетесь разобраться, что к чему, злоумышленники переводят деньги на свой счёт и заметают следы незаконных операций. Жулики используют очень разнообразные схемы, так что если вам показалось, что банковский служащий вводит вас в заблуждение, немедленно требуйте встречи с его начальником — это поможет прояснить ситуацию, конечно, если топ-менеджер не в доле.

    7. «Переплата»

    Для мошенников недостатки банковской системы и «дыры» в законодательстве — всё равно что верные сообщники. Жулики давно используют такие уловки, как открытие фиктивных счетов и подделка банковских чеков, среди наиболее популярных видов подобных афер — выписывание чека на сумму, превышающую стоимость покупки. Когда продавец обнаруживает «переплату» и сообщает о ней злоумышленнику, тот предлагает перевести «лишние деньги» на другой счёт или отправить наличными на указанный адрес. При попытке обналичить чек незадачливая жертва обнаруживает, что счёт закрыт или вообще никогда не существовал.

    Один из самых известных в мире мастеров банковских махинаций — американец Фрэнк Абигнейл-младший. В 1960-х годах Фрэнк провернул множество незаконных операций на сумму более $2,5 млн. Незаурядные актёрские способности довольно долго помогали ему скрываться от полиции, однако в конце концов Абигнейл был схвачен и приговорён к 12-ти годам тюрьмы. Он отсидел лишь часть срока, а после выхода из тюрьмы стал консультантом крупных корпораций и правительств разных стран по вопросам экономической безопасности. В 2002-м году вышел фильм «Поймай меня, если сможешь», в основу которого легла автобиография Абигнейла.

    8. «Сантехника вызывали?»

    Аферисты часто маскируются под сотрудников коммунальных служб и государственных организаций, что позволяет быстро втереться в доверие к потенциальной жертве. Под предлогом проверки счётчиков или выявления незаконной перепланировки мошенники проникают в жилище и отвлекая внимание хозяина, выносят бытовую технику и другие ценности.

    9. «Пятно на галстуке»

    Многие трюки мошенников довольно просты, но от этого не менее эффективны. Скажем, вы идёте по улице и вдруг незнакомый человек обнаруживает пятно на вашем галстуке (или другом предмете одежды) и предлагает его стереть. Вы и глазом не успеете моргнуть, как «благодетель» удалит загрязнение, а вместе с ним — ваш бумажник.

    Чаще всего жулики сами незаметно наносят пятна на одежду, чтобы предложение помощи выглядело убедительным. Как правило, люди впадают в замешательство и начинают разглядывать свою одежду, когда кто-то сообщает им о пятне, поэтому мошенники действуют очень быстро и уверенно. В подобной ситуации старайтесь не входить в близкий контакт с незнакомцем, вежливо, но твёрдо отклоните предложение о помощи и сотрите пятно сами.

    10. «Уладим дело на месте»

    Для автомобилиста нет ничего хуже, чем сбить пешехода: в лучшем случае придётся потратить кучу времени и денег на судебные заседания, не говоря уже о выплате компенсации, а в худшем есть риск угодить за решётку. Желая избежать серьёзных проблем, многие водители предпочитают улаживать разногласия прямо на месте, чем умело пользуются злоумышленники, которые нарочно бросаются под колёса автомобиля, а потом шантажируют автолюбителя, чтобы заставить его раскошелиться. Надо сказать, такой способ мошенничества требует от жулика определённой смелости, ведь при столкновении всегда есть опасность получения серьёзной травмы.

    В последнее время набирает популярность более безопасная для мошенников разновидность аферы. Выглядит это так: после ДТП «потерпевший» заявляет, что чувствует себя хорошо, но вот незадача, его планшет (как вариант — ноутбук или смартфон) вдребезги разбит ударом бампера. Водитель на радостях («пешеход жив и судя по всему, не горит желанием судиться») предлагает выдать «пострадавшему» сумму, которой хватит на покупку нового гаджета. Если автомобилист не торопится доставать деньги, в толпе зевак тут же находится «доброжелатель» (или «гневный свидетель»), который советует не тянуть с компенсацией, ведь «судебные тяжбы обойдутся гораздо дороже». Надо ли говорить, что «пешеход» и «доброжелатель» состоят в сговоре.

    Если вас угораздило сбить пешехода, прежде всего, вызовите полицию, скорую помощь и найдите независимых свидетелей происшествия — это поможет избежать шантажа и вывести жуликов на чистую воду.

    www.factroom.ru

    Смартсорсинг.ру

    Сообщество руководителей ИТ-компаний, ИТ-подразделений и сервисных центров

    Более
    5500 человек являются участниками сообщества Смартсорсинг на данный момент

    Войти с помощью:

    Авторизация

    Новым пользователям

    Топ 10 видов мошенничества в интернете

    В мире всегда существовало мошенничество: продавцы чудесных товаров, которые избавят вас от всех бед, лже-медики и т.п. Теперь, когда мы живем в эру интернета и технологического прогресса, мошенники нашли и тут свое уютное местечко.

    Хотя многие из нас уже привыкли не обращать внимания на всплывающие окна, оповещающие о «выигрыше», существуют другие формы мошенничества, жертвой которых можете стать вы или ваши пользователи.

    Мы решили выделить наиболее частые виды мошенничества, встречаемые в интернете. Bот 10 из них:

  • Предложения работы
  • Приманка: мы предлагаем вам прекрасную работу, которая уже ждет вас.

    Цель: заполучить доступ к вашему банковскому счету или карточке.

    Результат: Вас обычно просят заплатить небольшую сумму денег, для того, чтобы подтвердить ваше участие в конкурсе на работу или что-то в этом роде. В результате, вы теряете деньги, не получая никакой работы.

  • Списание задолженности и расчетное обслуживание
  • Приманка: мы поможем вам избавиться от всех или большинства ваших долгов.

    Цель: сбор платы за услуги «списания или льготного пересмотра задолженности».

    Результат: вы остаетесь с еще большими долгами, так как не получаете никакого сервиса, а проценты в это время набегают.

    Приманка: Оставьте свою работу, мы поможем вам зарабатывать намного больше, работая дома.

    Цель: получить бесплатную работу от людей, уставших от рутинной работы в офисе.

    Результат: работа на дому бывает разная, например, некоторым попавшимся на эту удочку приходится неосознанно продавать ворованные вещи. Вместо того чтобы получить свои деньги, вы можете потерять очень большие суммы, не говоря уже о том, что у вас могут возникнуть проблемы с законом.

  • Продавцы таймшеров
  • Приманка: мы поможем вам сэкономить на недвижимости для отдыха.

    Цель: собрать с клиентов деньги за «таймшер».

    Результат: после уплаты своей «доли», вы больше никогда не слышите ничего о компании, которой заплатили.

  • Не такое уж и бесплатное ограниченное пробное пользование
  • Приманка: попробуйте нашу услугу бесплатно, вам не придется ничего платить, пока вы не решите воспользоваться полной версией.

    Цель: получение ежемесячной оплаты.

    Результат: вы получаете ежемесячно счета за пользование сервисом, от которого очень трудно отписаться.

  • Услуги ремонта и сервисного обслуживания за полцены
  • Приманка: Мы можем починить сделать ремонт в вашем доме или обслужвать ваши компьютеры за полцены.

    Цель: получить задаток за ремонт или за сервисное обслуживание.

    Результат: Либо работы вообще не начнутся после того как вы заплатили, либо начнутся, но ремонт не закончат.

    7. Лотереи и тотализаторы

    Приманка: вы выиграли в лотерею или на тотализаторе, вы получите выигрыш после того как заплатите налоги.

    Цель: получить от вас оплату под видом «покрытия налогов» или других фиктивных «сборов».

    Результат: вы отправляете деньги, но никакого выигрыша не получаете.

  • Ссуда с комиссией за выдачу денежных средств
  • Приманка: вам или вашему бизнесу готовы выдать большой заем, но вы должны заплатить комиссию.

    Цель: получение от вас комиссии, которая может достигать нескольких тысяч долларов.

    Результат: вы перечисляете «комиссию», но так и не получаете заем.

    Приманка: ой, я случайно отправил вам слишком много денег, не могли бы вы вернуть часть?

    Цель: любая сумма, которая будет отправлена.

    Результат: деньги, которые вы получили, перечисляются обратно мошенникам.

    1. Кража личных данных

    Приманка: нам нужно подтвердить кое-какую информацию о вас для улучшения работы нашего сервиса, напишите нам, пожалуйста, если это для вас не проблема.

    Цель: Сбор конфиденциальной информации, чтобы открыть кредитные линии или просто красть деньги с вашей кредитки.

    Результат: Жертва тратит уйму времени для того чтобы исправить ущерб, который нанесли мошенники или еще наносят.

    А с какими видами мошенничества сталкивались вы?

    smartsourcing.ru

    Российское гуманистическое общество

    www.humanism.ru

    Главное меню

    Поиск по сайту

    Тема 4. Мошенничество и его виды.

    Общая характеристика мошенничества

    Мошенничество – один из видов воровства. Мошенничество в уголовном праве – это «преступление, заключающееся в завладении чужим имуществом (или в приобретении прав на имущество) путем обмана или злоупотребления доверием».[1]

    В случаях мошенничества человеческий обман становится злом, разрушительной силой как для обманывающего[2], так и для обманутого. Примерно то же самое мы можем сказать о спутнике мошенничества – воровстве, поскольку присвоение чужого имущества или права на него путем обмана является одной из форм воровства.

    В современном обществе мошенничество становится все более распространенным и изощренным. Не случайно один из выдающихся русских юристов XIX в. И.Я. Фойницкий писал: «как человек времен первоначальных прибегал для похищения имущества главным образом к топору и кистеню, а человек нашего времени к тайному взятию чужого, то вскоре – что уже весьма заметно теперь – преобладающее место этих способов заменит орудие интеллектуальное, хитрость, обман; следовательно, социальная сторона мошенничества очень заманчива».[3]

    Если, будучи видом воровства, мошенничество естественно и объяснимо как врожденная черта человека, то это не значит, что оно простительно. Напротив, оно недопустимо с точки зрения культуры, моральных и юридических норм, т.е. тех форм жизни, которые издавна приняты в обществе и лежат в основании всех исторически известных этических и правовых семейных и общественных укладов.

    Мошенничество в современном мире отличается исключительной многоликостью, адаптивностью (приспосабливаемостью), динамизмом и способностью к модернизации. Оно широко распространено не только потому, что не всегда связано с насилием, т.е. «с топором и кистенем», но и потому, что современная жизнь весьма технизирована, формы человеческого общения все более интеллектуализируются и компьютеризируются, все большее значение имеют информационные технологии, особенно в сфере бизнеса и финансов, все больше форм общения виртуализируются, т.е. осуществляются через новейшие средства коммуникации: от мобильных телефонов до Интернета.

    В эти сферы и приходят обман и мошенничество. В этих сферах они приобретают такие новые и необычные формы, которые могут быть понятыми только специалистами в соответствующих областях знания. Можно сказать, что мошенничество существует как в традиционных формах, скажем, карточного или «наперсточного» обмана, так и в новейших компьютерных и виртуальных формах. Поэтому совершенно справедливо заметил еще в 1871 г. И. Я. Фойницкий, что мошенничество – это прежде всего «орудие интеллектуальное», его проявления в современную эпоху все более изощренны, изменчивы и трудноуловимы.

    Сегодня в России мошенничество распространено как никогда широко, и оно исключительно разнообразно, изменчиво и все более изощренно. Оно стало явлением массовым. Каждый из нас находится в сфере обмана и мошенничества. Наиболее опасными мишенями мошенничества являются (1) наше материальное благополучие (имущество, деньги, собственность), (2) наше здоровье (физическое и психическое), сама наша жизнь и (3) наше сознание или внутренний мир, находящийся под давлением внушения, дезинформации и манипулирования, т.е. различных форм обмана. Иначе говоря, мошенничество угрожает нашему материальному благополучию, жизни, здоровью и разуму. Соответственно главными типами мошенничества являются (1) финансовые и иные имущественные формы мошенничества; (2) различные виды магических, паранормальных, экстрасенсорных, альтернативных, «народных», «квантовых» и иных форм целительства; (3) дезинформация, внушение и обман СМИ, само сильно загрязненное информационное пространство, а также (4) различные шарлатанские психопрактики, психотренинги и лженаучные образовательные услуги (нейролингвистическое программирование, дианетика, обучение во сне и др.).
    Мошенничество – это всегда взаимодействие двух (и более) человек, т.е. мошенника и его «клиента». Успех мошенника означает поражение его жертвы. Однако успех мошенника невозможен без невольного соучастия в нем «клиента». Иначе говоря, в людях есть такие качества, черты характера или недостатки, которые помогают мошеннику обеспечить его успех.

    Что это за качества и недостатки? Во-первых, это легковерие, избыточная доверчивость и любопытство, возбудимость, азартность, неосмотрительная увлеченность, импульсивность (когда желание или чувство ведут к действиям минуя разум, осознание ситуации), во-вторых, повышенная внушаемость, в-третьих, наивность, неосведомленность, невежество, отсутствие навыков критического мышления или в целом невысокий уровень образованности. Если бы нам не были присущи эти качества и недостатки, то едва ли мошенничество имело успех. Но все-таки «инициатива» в сфере обмана и мошенничества принадлежит именно мошенникам, которые со своей стороны могут иметь достаточно ярко выраженные способности к этому. Достаточно вспомнить в этой связи Остапа Бендера.

    К типичным чертам психологии мошенника относятся цинизм (бессовестность), бессердечие, лживость, жестокость, вероломство, изобретательность, информированность, изощренность и доведенные до степени искусства навыки обмана в своей сфере мошенничества, подозрительность, недоверчивость, гибкость и вероятностность мышления, его альтернативность и вариативность, готовность к неожиданным и нестандартным ситуациям, развитая психоэмоциональная сфера, определенные актерские навыки (лицедейство).

    Как видим, психология мошенника, психология обманываемого и психология мошенничества – это не одно и то же. В процессе мошенничества как бы взаимодействуют две психологии – психология мошенника и психология его жертвы. Эти две психологии встречаются, и начинается процесс мошеннического обмана. Поэтому мошенничество как процесс – это прежде всего психологический процесс, и только во вторую очередь – техника мошенничества, его средства и конкретные обстоятельства.Вместе с тем психология мошенничества как процесса во многом зависит от типа мошенничества, его локации (места протекания), содержания и цели мошенничества. Строго говоря, каждый случай мошенничества в чем-то уникален, и в этом также состоит его опасность, непредсказуемость и трудность понимания, разоблачения и борьбы с ним.

    Какие конкретные виды современного мошенничества бытуют в России? Если даже просто перечислить более или менее традиционные его виды, то получится довольно внушительный список: азартные игры (карты, наперстки, лотереи, казино); гадание; целительство во всех его безграничных формах, т.е. на основе ясновидения, различных видов магии («черная», «белая», «приворотная» и т.д.); парапрактики, т.е. шарлатанские и мошеннические операции, аферы, эксплуатирующие веру в сверхъестественные явления (левитация, телепатия, «холодное чтение», телепортация, уфология, полтергейст и т.д.) или веру в экстрасенсов, в сверхъестественные способности восприятия (кожное зрение, глаза-рентген, способность диагностировать карму, корректировать ауру или биополе и т.д.); попрошайничество; мошеннические виды рекламы и объявлений; политическая демагогия. Все шире распространяются религиозно окрашенные виды мошенничества: отмаливание, изгнание беса, исцеление верой, освящение и т.д.

    Более сложные и специализированные виды мошенничества связаны с областью рекламы, продаж, финансовых и торговых операций, сделок с недвижимостью. Другим современным и широко распространенным видом мошенничества является большой набор услуг со стороны так называемой нетрадиционной или альтернативной медицины. Мошенники от этого вида шарлатанства предлагают специальные виды диагностики и лечения с использованием особых аппаратов, работающих на основе новейших «открытий» в области физики (таким образом действуют, в частности, так называемые торсионщики) или квантовой механики (аппараты «квантовой медицины»).

    Каковы же места, области проявления мошенничества? Мошенничество может произойти практически где угодно, однако есть особые зоны риска, где вероятность оказаться жертвой мошенничества особенно велика. Это может быть вокзал, улица, рынок, магазин, фирма-однодневка, железнодорожный транспорт, аэропорт, различные непрошенные гости, приходящие на квартиру под видом социальных работников, работников ЖЭКа или торговцев, почтовый ящик, домашний или мобильный телефон и даже Интернет.

    Как говорилось выше, каждый из случаев мошенничества уникален. В то же время он представляет собой, как правило, минутный или достаточно продолжительный «спектакль» со своим сценарием и действующими лицами. Поэтому дать исчерпывающую картину современного мошенничества не представляется возможным. Можно только дать анализ наиболее типичных видов и ситуаций мошенничества и предложить некоторые рекомендации, следование которым способно снизить риск стать жертвой мошенничества. К рассмотрению конкретных видов и ситуаций мошенничества мы и перейдем, оставив вопросы защиты от мошенничества для заключительной части этого учебного пособия.

    Игра в наперсток, «экспресс-лотереи», «лохотроны»

    Правила игры в наперсток просты: нужно угадать, под каким наперстком находится шарик. Угадать это невозможно, если только наперсточник не позволит вам сделать этого, чтобы втянуть в обман. Как и во многих других случаях уличной аферы в ней участвует не только крутящий (наперсточник) но и его помощники: зазывающие, которые время от времени «выигрывают», втягивая тем самым окружающих в игру, охранники, группа прикрытия. Правда и то, что обычно милиция куда-то исчезает во время этих «спектаклей».

    Разгадка этого вида мошенничества проста – шариком, который в пальцах крутящего может сжиматься до очень маленького размера, манипулируют, вытаскивая его из одного наперстка и подкладывая под другой. Поэтому шансов на выигрыш здесь просто нет. Типичным в данном случае является команда мошенников и общий сценарий. Он примерно таков же и в случаях возникновения различных «лохотронов», когда неожиданно в местах скопления людей появляются группы мошенников, которые обрабатывают простодушных людей, особенно пенсионеров и молодежь, предлагая им различные игры, розыгрыши и т.д. Особенность «лохотрона» в том, что на нем происходит массовая, коллективная обработка психики человека. Он попадает в концентрированное психологическое поле мошенничества и вероятность его «слома» в этой особой атмосфере резко повышается.

    Примерно так же работают некоторые «мгновенные» или «экспресс-лотереи», когда у «лотерейщиков» и билеты, и барабаны фальшивые, не оставляющие возможности честного выигрыша.

    Сценарии и психологии во всех этих случаях также похожи. Во время обманов подставные лица своими действиями возбуждают любопытных, крутящие позволяют жертве выиграть, другие могут подбадривать или производить отвлекающие действия. Группа прикрытия следит, чтобы милиция не застала мошенников врасплох, она же помогает защититься от разгневанных проигравших. Организаторы мошенничества подают друг другу разного рода сигналы, помогающие обманщикам как достигать своих целей, так и быстро растворяться в толпе в случае опасности. Жертвами описанного вида обмана являются обычно простодушные и легковерные люди, к тому же соблазняющиеся возможностью легкого и быстрого выигрыша. Этому соблазну может сопутствовать повышенная эмоциональная возбудимость, азартность, а также легкая внушаемость, поскольку аферисты применяют элементы гипноза и манипулирования поведением человека.

    Карточные игры

    Мошенничество, связанное с карточными играми, весьма традиционно. Воровская профессия в карточных играх – карточный шулер. Он является обманщиком, не только знающим различные приемы шулерства, но и обладающий искусством манипуляций, жестов, поз, мимики и т.д. Обычно карточные шулеры составляют особого рода криминальные корпорации со своей иерархией и школами, возникающими, как правило, в тюрьмах, где и происходит обучение, обмен опытом и «повышение квалификации». Мир карточных игр имеет свой язык, традиции и правила. Собственно мошенничество на этой почве начинается тогда, когда человеку в процессе обмана наносится материальный, моральный или другой ущерб. Едва ли не самым большим магнитом, притягивающим людей к карточным играм, в том числе и мошенническим, является азарт, жажда выигрыша, желание рискнуть. Кроме того, существует категория людей, особенно предрасположенных к игромании – специфической человеческой слабости. Игроманы легко попадают в зависимость от той или иной азартной игры.

    Жертвами картежников могут быть как люди втянутые в игру на вокзале, в вагоне поезда или такси, так и посетители специальных нелегальных «катран», местах, скрытых от глаз милиции (это может быть дача, квартира, ресторан, снятый на короткий срок офис и др.). Техника карточного шулерства необычайно разнообразна и порой исключительно изобретательна. Она не стоит на месте. Современные шулера овладевают различными электронными и компьютерными технологиями с целью выработки все новых и новых приемов обмана.

    Гадание

    Это вид обмана, который может быть как бескорыстным, т.е. не приносящим дохода гадающему, так и мошенническим. Гадание – вид деятельности едва ли не более древний, чем карточные игры. Ему предшествовали оракулы и предсказатели судеб у древних греков, римлян, у некоторых народов Востока. Первоначально оракул – это предсказание, передававшееся жрецами от имени божества верующим, а также место, где оглашалось предсказание. В Древней Греции жриц-прорицательниц в храмах Аполлона в Дельфах называли пифиями. Искусство прорицания и гадания роднит их цель – узнать судьбу, будущее. Видов гадания неопределенно много: от гаданий на кофейной гуще до гадания на картах. Традиционно гадание – это дело женщин. Спектр услуг, предлагаемых гадалками, достаточно широк. Это вопросы, касающиеся финансов, семейной жизни, здоровья, любви, брака и т.д. Предполагается, что гадалка обладает особым даром предвидеть будущее, но с помощью и в процессе гадания. Последнее весьма существенно, поскольку обеспечивает беспристрастность, «объективность» предсказаний, ведь это не просто то, что хочет сказать гадалка, а то, что показывает, скажем, карточный расклад, поэтому говорит не столько гадалка, сколько «карты говорят».

    Обычно силой, притягивающей людей к гаданиям и гадалкам, является наше желание знать будущее. Эта потребность может быть стимулирована экстраординарными обстоятельствами жизни: болезнью, каким-либо несчастьем, обрушившимся на человека. Сгустившаяся вокруг человека атмосфера неопределенности, неизвестности при общем невысоком уровне образованности и культуры также может быть причиной обращения к профессиональным гадалкам, зарабатывающим свой хлеб обманом, как правило, сладкой ложью.

    Успех гадалки приносит не только ее мастерство как гадалки, но и ее психологическая подготовка. Нередко гадалки используют приемы внушения и гипноза, они умело читают по выражению лица, могут пользоваться заранее полученной информацией о человеке. С гаданием напрямую связан ряд преступлений: воровство, грабеж, даже насилие, если попавший в руки гадалок человек оказался растерянным, слабым или беспомощным. Гадалки используют широкий спектр психического воздействия: от угроз и предсказаний всяческих бедствий и порч до обещаний неслыханного счастья. В конечном счете, гадание как предсказание будущего или судьбы сочетаются обычно с услугами по ворожбе, снятию порчи, заговора и т.д., т.е. с различными видами магических практик или целительства.

    Как было сказано, гадания, предсказания и пророчества порождены одной из наших извечных потребностей – желанием узнать будущее. Это желание полярно по своей эмоциональной окрашенности. С одной стороны, оно вызывается страхом перед неизвестностью, особенно если мы ожидаем неприятностей. С другой – мы надеемся на лучшее будущее, которое позволит нам реализовать наши планы, достичь желанной цели. Отсюда возникает жажда заглянуть в будущее, в этой жажде – наше любопытство, стремление к успеху, победе или спасению от опасности. Нам порой страстно хочется увидеть наше завтра, чтобы подготовиться и по возможности предопределить его. Вера в гадания и предсказания может бессознательно поддерживаться и культивироваться нами. Если мы покупаем лотерейный билет, и он выигрывает, то мы склонны преувеличивать значение этого случая и приписывать себе какие-то особые дарования, особую удачливость, забывая о тех случаях, когда другие билеты оказывались не выигрышными. Но мы так хотим, чтобы госпожа Удача была на нашей стороне, что в конце концов внушаем себе это. При этом мы забываем или вовсе не знаем о том, что нас уже ждет армия предсказателей и пророков, гадалок и астрологов, готовых помочь нам заглянуть в будущее. Они действуют с помощью карт и талисманов, магических кристаллов и приворотного зелья, внутренностей животных и гороскопов, волшебных шаров и хиромантии.

    Сегодня предсказателей и пророков, гадалок и ясновидящих древности сменили респектабельные экономические и финансовые советники, мошенники-рекламодатели и искусные создатели финансовых пирамид. Их прогнозы иногда бывают самореализующимися. Скажем, люди поверили прогнозу, что акции подорожают и начинают их покупать. По законам рынка они от этого начинают дорожать. Или наоборот, людям говорят, что цена акций упадет. Держатели акций начинают их продавать, цена падает.

    Реалистический прогноз должен опираться на максимально надежное знание конкретной ситуации. Но если мы не располагаем достаточной информацией, не являемся специалистами в этой области и у нас нет необходимой экспертной базы, то лучше воздержаться от решений относительно будущего.

    Желание предсказать, предвосхитить будущее можно и нужно рационализировать, минимизировав при этом возможный ущерб от ошибки в предсказании. Но это называется не предсказанием, а прогнозированием, оставляющим место для вероятности или вариативности прогноза. Наилучший способ прогнозирования основан на понимании причинно-следственных связей того, что относится к области прогнозирования. Тогда наш прогноз будет достаточно точным, поскольку законы природы или причинно-следственных связей никто не может нарушить. Прогнозирование тем более надежно, чем лучше оно связано с получением максимально возможной информации, статистических данных, знанием прецедентов в этой области, с надежными научными методами и опытом прогнозирования, с наличием экспертного сообщества.

    Поэтому тем, у кого есть страсть загадывать или постоянное желание узнать будущее, наилучшим вариантом будет трансформировать его в изучение научных методов прогнозирования. И тогда из человека может получиться не гадатель или мошенник-ясновидец, а хороший или даже выдающийся ученый. Плохо ли так использовать и переделывать некоторые свои слабости?!

    Электронное мошенничество

    Ежедневно, открывая электронный почтовый ящик, я получаю не менее сотни сообщений спама. Значительная его часть – это приглашения на различные семинары, школы и тренинги по работе с клиентами, покупателями, партнерами. Среди электронных рассылок немало очевидно шарлатанских. Поскольку электронное мошенничество отличается не только своей технической спецификой, но и вбирает в себя большой спектр различных видов обмана, это явление виртуального пространства заслуживает специального внимания.

    Среди традиционных видов преднамеренной лжи можно встретить обращения помочь бедному или больному человеку. Разумеется, было бы негуманно все сообщения о помощи рассматривать как электронную форму нечестного попрошайничества. Но обнаружить, действительно ли за этой просьбой есть что-то реальное или нет, достаточно просто. Можно ответить и попросить дать разъяснения по существу дела, можно попросить почтовый адрес и обратиться в местную службу социальной помощи или в милицию по месту жительства. В этих случаях обнаружить истину, как правило, не так уж трудно.

    Было бы неправильно рассматривать такое небольшое расследование как проявление черствости или жадности. К сожалению, нечестные формы обращения за помощью не только обогащают аферистов, но и подрывают веру людей в эффективность благотворительности. Когда люди обнаруживают, что их обманули, то в следующий раз они могут не помочь действительно нуждающимся людям.

    Столь же благополучно в электронные средства информации пришли и различные проекты «пирамид». Их инициаторы будут с жаром убеждать вас, что эта технология отличается от других, что это не пирамида, что она гарантирует баснословные деньги.

    Чаще всего речь идет о финансовой пирамиде – ситуации, возникающей в связи с привлечением денежных средств от частных лиц в некоторый инвестиционный проект, когда текущая доходность проекта оказывается ниже ставки привлечения инвестиций, и тогда часть выплат по вкладам инвесторов производится не из выручки (прибыли) проекта, а из средств новых инвесторов. Закономерным итогом такой ситуации является банкротство проекта и убытки последних инвесторов. Некоторым, хотя и сомнительным оправданием пирамиды является то, что проиграть могут не все, а «последние». Однако если этот проект с самого начала задумывался как афера, то тогда проигрывают все, кто внес свои деньги в какую-нибудь «фантастически выгодную» идею. Самые известные «пирамиды» в России времен перестройки и реформ были «построены» фирмами «МММ» и «Властелина». Но самой крупной государственной махинацией стали операции с ГКО (государственными казначейскими обязательствами), завершившиеся дефолтом 1998 г.

    Однако сегодня электронные формы классических пирамид относительно редки, хотя время от времени приходят приглашение внести определенную сумму на счет или послать их по определенному адресу и уговорить других сделать это, и тогда через короткое время деньги прольются над вами золотым дождем.

    Нередко мошенники предлагают другие, просто чудесные способы обогащения. Так, вам могут предложить тренинг, который «расширяет финансовое сознание» до такой степени, что в результате «сначала человек чувствует себя богатым, а потом им становится». Главное – правильно почувствовать. Помощь в обретении «особой ауры финансового изобилия» стоит всего тридцать долларов («12 способов электронной оплаты»). Сделайте – заключает текст послание – первый, пусть и небольшой (шириной всего $30) шаг навстречу Вашему богатству – закажите тренинг».
    Однако виртуальное пространство приносит порой предельно удивительные способы стать богатым. Самое простое – это рецепт!

    Некто Семен Валерьевич, доктор «метафизических» (точнее было бы сказать – несуществующих) наук узнал секрет «кодировки реальности». Он может осчастливить вас, сообщив вам «слово – притягивающее деньги». Денег он за это не просит, просто «пожертвуйте 500 рублей» и рецепт, как получать деньги из Вселенной, у вас в кармане: «Чтобы получить “рецепт”, вам необходимо отправить письмо “заявку” с пометкой: “РЕЦЕПТ”». Далее указан почтовый адрес некоего ООО (указывается абонементный ящик, надо думать, не виртуальный, а самый что ни на есть реальный). А «в конверт вы вкладываете купюру достоинством в 500 рублей (сумма имеет значение, это вы увидите из “рецепта”…)».

    Другой финансовый романтик, называющий себя «практикующим магом и астрологом», разослал сообщения с обещаниями помочь «наладить энергетические денежные каналы». Через три дня после электронного контакта с «практикующим магом» для вас рассчитают «каналы приема энергии денег» и останется только открыть этот канал и приготовить пустой мешок для денег. И хотя он клянется, что сделает это бесплатно, его корысть очевидна – вначале нужно «законтачить» глупых и доверчивых людей, а потом так засорить им мозги, чтобы открылся «обратный» «денежный канал» – от их кармана в сторону «мага-астролога».

    Практически все, кто работает с электронной почтой рано или поздно начинают получать просто умопомрачительные предложения от нигерийских или иных африканских миллионеров с просьбой взять на обслуживание крупные суммы до 20 и более миллионов долларов за 30-40 и более процентов. Везет, казалось бы, получателю этого сообщения, да ни откуда-нибудь, а из Африки. Эта дешевая афера стала своего рода эпидемией. А фокус, как оказалось, у нее простенький.

    Поскольку мне не приходилось иметь дело с зарубежными мошенниками, за разъяснениями я обратился к одному знакомому скептику (к тому же крупному бизнесмену) из Англии. В ответ они написал: «Тот вид электронного сообщения, которое ты получил, имеет целью побудить тебя ответить. Следующим шагом будет просьба выслать некоторую сумму денег (скажем, $10000) для оплаты “официальной пошлины” (legal fee), чтобы осуществить трансферт (перевод). В Великобритании эти трюки хорошо известны. Они родились в Нигерии, и теперь стали широко распространенными».

    Такого же рода мошенничество связано с сообщением о том, что специальная компьютерная программа, работающая по принципу рулетки или лотерейного барабана, т.е. случайно, назвала именно ваш электронный адрес, и теперь вы являетесь владельцем крупного (сотни тысяч или миллионы долларов) выигрыша, разыгрываемого этой мировой лотерейной компанией. Вам только остается оформить некоторые формальности и получить деньги. За формальности нужно лишь заплатить некоторую сумму… История эта, пожалуй, «круче» известного еврейского анекдота: бедный еврей много лет просил Бога помочь ему выиграть в лотерею. Даже соседи присоединились к мольбам этого несчастного. «Да я и рад бы помочь, – не выдержал этих просьб Бог, – но пусть он купит хотя бы один билет!» Здесь же даже билета покупать не надо.

    В последнее время участились электронные предложения, связанные с «получением образования» за три, два или один месяц, а то и просто по факту оплаты диплома. «Быстро, дешево, конфиденциально, – вещает электронная реклама, – с доставкой в любой город». «Изюминка» одного из мошеннических предложения, пришедшего в мой почтовый ящик, состояла в заверениях, что «оплата после получения». Звучит немного загадочно: после получения чего? Денег? Диплома? Но для мошенника главное – это контакт с простодушным, доверчивым человеком. Пусть поинтересуется. А коготок увяз – всей птичке пропасть.

    В электронном спаме нередки предложения, в которых мошенничество сочетается с обещаниями научить обманывать или манипулировать людьми. Видимо, это не случайно. Действительно, почему бы не заработать не только на мошенничестве, но и на продаже мошеннического опыта? Так одна из «фирм» предлагает за один тренинг стоимостью10000 рублей научить методом «нейролингвистического программирования» навыкам «сверхточного наблюдения за реакциями людей» и достичь уровня «карточных мастеров, разведчиков и гипнотизеров». Для чего? Чтобы «управлять эмоциями собеседника», вызывать у него «бессознательное доверие», чтобы иметь «якоря» и «кнопки управления» человеком, чтобы владеть «манипуляциями и трюками» различного «логического уровня». Все это, безусловно, аморально, а по существу и преступно.

    Электронное мошенничество, как и всякое другое, невозможно описать во всех его проявлениях. Да и стремиться к этому не обязательно, чтобы не строить иллюзий относительно возможности исчерпывающего знания всех его вариантов. Мошенничество – это процесс, изменчивый и пестрый, оно все время приспосабливается и модифицируется в зависимости от места и времени. Поэтому главное здесь – развивать правильные стратегии мышления.

    Вопросы к теме:

    1. В чем состоят особенности современного шарлатанства?
    2. Каковы главные мишени шарлатанства?
    3. Какие виды мошенничества бытуют в России?
    4. Каковы области проявления мошенничества?
    5. Смысл, сценарии и психология участников «лохотронов», игр в наперсток и «экспресс-лотереи».
    6. В чем состоит специфика гаданий как вида мошенничества?
    7. В чем опасность участия в картежных играх и какова их психология?
    8. Что такое игромания?
    9. Гадание как мошенничество. Какова его психология?
    10. Какие особенности психики человека эксплуатируют гадалки, предсказатели, ясновидящие и т.п.?
    11. В чем разница между мошенническими предсказаниями и научным прогнозом?
    12. Приведите примеры электронного мошенничества.

    Примечания

    [1] Большой энциклопедический словарь. Изд. 2-е. – М., 1998, с. 765.
    [2] Злостный обманщик – это, в конечном счете, маргинал, человек криминального сознания, пребывающий обычно в группе риска. У него всегда более высокие шансы угодить в тюрьму, быть искалеченным или убитым при криминальных разборках. Среда его обитания, как правило, связана с нездоровым образом жизни, развратом, алкоголизмом, наркоманией, психическими заболеваниями, средняя продолжительность жизни людей с криминальным сознанием не превышает 50 лет и часто заканчивается либо насильственной смертью, либо болезнями, приобретенными в местах заключения или в преступных сообществах.
    [3]Фойницкий И.Я Мошенничество по русскому праву. В 2-х частях, Ч. 1, М.: Изд-во СГУ, 2006, С. 9.

    www.humanism.ru