Новые правила обмена валюты 2016

Федеральный закон от 03.07.2016 № 263-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7-3 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» был опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации 22 июля 2016 года. Соответственно, с этого дня изменения в правилах обмена валюты в России вступили в силу.

3 июля президент Путин подписал закон, регламентирующий правила обмена валюты. Согласно ему изменились нормы, определенные в положении Центрального Банка (№ 499-П), позволяющие банкам требовать от клиента дополнительную информацию о нем в случае обмена валюты на сумму в рублях, превышающую определенный порог.

С момента выхода положения ЦБ в декабре прошлого года и до настоящего времени этот лимит составлял 15 000 руб.; клиентам обменников, которые укладывались в него, паспорт был не нужен.

Тем, кто менял более крупные суммы, необходимо было предъявить паспорт для дополнительной идентификации.

Теперь (с 22 июля 2016 года)

— Максимальная сумма для обмена валюты без предъявления паспорта: 40 000 руб. (или сумма в валюте, эквивалентная 40 000 руб.)

— Лимит для валютно-обменных операций, при которых достаточно пройти упрощенную идентификацию (предъявление паспорта): 100 000 руб. (или сумма в валюте, эквивалентная 100 000 руб.)

— При осуществлении операций по покупке-продаже иностранной валюты на сумму выше 100 000 руб. банк может потребовать предоставить дополнительную информацию кроме той, что можно почерпнуть из паспорта. Например, ИНН, место и адрес работы, контактный телефон или другие анкетные данные.

Минусы для клиентов

Введенные изменения в правила, позволяющие обменивать без паспорта большие суммы чем раньше, довольно позитивные, тем не менее, в целом закон создает клиентам банков лишь неудобства.

Еще вскоре после выхода положения № 499-П в конце декабря прошлого года ЦБ выступил с разъяснениями, что гражданину при покупке или продаже валюты будет достаточно предъявить паспорт, а анкету в электронной форме будет заполнять сам банк. На практике клиентам некоторых обменников порой приходилось заполнять анкету самим.

Пока не ясно, существует ли строгий перечень необходимых документов при обмене валюты свыше 100 тыс руб., или клиентам обменников придется просто наедятся на то, что их комплекта справок и выписок окажется достаточно.

По мнению некоторых экспертов, новые правила обмена валюты, действующие в России с конца прошлого года, содержат предпосылку, а, возможно, являются переходным шагом к тому, чтобы обложить эти сделки налогом на доходы. То есть, купив валюту, а потом продав ее, гражданину придется заплатить НДФЛ. ЦБ опровергал связь новых правил с такими планами. Тем не менее эту спящую норму, при условии, что на покупателей и продавцов валюты заполняются анкеты, будет несложно реализовать.

MoneyInformer в социальных сетях

www.moneyinformer.ru

Правила покупки физическими лицами валюты в России

Начиная с 2017 года, в Российской Федерации значительно усложнился процесс покупки, а также, продажи валюты. Граждане уже сумели озадачиться, хотя НБ и аналитики склоняются к тому, что новые правила покупки валюты в России в 2017 году физическим лицом не настолько обременили граждан и потребуется еще более ужесточить их, чтобы обеспечить гарантированный контроль над состоянием рынка.

Что нужно знать – общие положения

Стоит отметить, усложнение процесса покупки было связано не с желанием государственных органов уменьшить объемы покупок валюты гражданами, что и было сказано на официальном уровне. Соответствующее положение № 499-П, принятое от 15.10.2015 года, полностью соответствует регламенту, изложенному в ФЗ №115. В частности, новое положение включает в себя рассмотрение вопроса противодействия незаконному отмыванию денежных средству, последующему финансированию террористических организаций. Иными словами, практика приобретения или продажи гражданами валюты на территории государства приводится в максимальное соответствие с действующим законом, что позволяет исключить незаконное использование денег.

В свою очередь, если сумма превышает указанный показатель, необходимо при ее обмене предоставить в финансовое учреждение документ, удостоверяющий личность, а именно, паспорт. Это вполне привычное требование, своеобразным нонсенсом являются некоторые другие. Помимо всего прочего, клиенту потребуется также оставить в организации свои контактные данные (в качестве которых подойдет номер мобильного телефона, факса, даже электронная почта). Предоставляться должен и идентификационный номер. Самым неожиданным требованием банковской организации, к которому стоит быть готовым клиенту, является предоставление информации относительно финансового положения, имеющейся деловой репутации. Предоставить сведения придется даже об источнике происхождения денежных средств, которые ему необходимо будет обменять. Конечного, этого может даже и не потребоваться, но подобное решение принимается исключительно на усмотрение администрации. Правда, анкету с данными заполняет сам банк, обратившемуся в организацию клиенту не потребуется потратить время на внесение данных, нет необходимости искать и иные способы покупки валюты. Самостоятельно, банк не обязывает собственных клиентов осуществлять фиксирование, последующую идентификацию данных, предлагая им заполнить опросные листы, предусмотренные для этих целей анкеты. Полученная в результате сбора информация фиксируется в специальном досье, что обусловлено действием положения ЦБ за номером 499-П. В организации уверены, что предусмотренные к исполнению новые правила не смогут создать для клиентов определенные проблемы (правда не исключается, что время на обмен будет несколько увеличено).

К чему приведет данная мера

Как уже было отмечено, несмотря на успокаивающие объяснения со стороны представителей ЦБ России, значительным станет и время обработки запроса, поданного со стороны каждого клиента. В первую очередь, такие действия повысят текущую операционную нагрузку кассиров, менеджеров банков, а также, создадут определенного рода трудности для многочисленных кредитных организаций, оказывающих услуги в сегменте рынка. Также возрастет и конкуренция, возникнут небольшие организации, предлагающие услуги обмена денежных знаков. В частности, часть тех банков, которые не способны будут обеспечить стабильность при обмене денег, не создавая при этом проблем с обслуживанием, будут отказываться от оказания данной услуги. В принципе, создание таких условий в дальнейшем приведет только к повышению стоимости подобных транзакций, к этому стоит подготовиться.

На фоне введения подобного правила и учитывая регламент, сколько долларов можно обменять за один раз, стоит отметить, дополнительная комиссия за конвертацию денежных средств может составить порядка 2-3% (в зависимости от объемов совершаемых операций банком). Это отразится именно на рядовом потребителе, который пожелает воспользоваться услугой, но не будет способствовать процессу предупреждения «отмывания» денег. Как считают многие финансовые эксперты, потребуется создание принципиально новых решений для тех, кто желает работать с банковской организацией.

Связь новых требований и старых

Несмотря на весь пессимизм, отдельными аналитиками отмечается и некоторое сходство новых требований и старых. К примеру, до 2003 года, когда при приобретении валюты в банке, потенциальным клиентам необходимо было оформлять справку установленного образца, которая выдавалась сотрудником организации исключительно при предъявлении им паспорта. Об этом порядке смогли несколько забыть, но он возвращается снова (плюс дополнительно потребуется предоставить для рассмотрения ИНН). Несмотря на такую бдительность сотрудников банков, «отмывание» средств все равно есть, только делается не через офисы банков, а путем обращения клиента в обменные пункты, разбросанные по всей территории страны. Следовательно, единственным результатом станет существенное увеличение документооборота, но никаким образом данное введение не обеспечит предусмотренную законность обмена средств. Какую валюту можно купить в Сбербанке? Фактически любую, предусмотренную ЦБ, никаких существенных ограничений по данному поводу не предусмотрено, можно заказывать средства, имеющиеся в распоряжении банка.

investobox.ru

Путин подписал закон об обмене валюты до 40 тысяч рублей без паспорта

МОСКВА, 4 июл — РИА Новости/Прайм. Президент России Владимир Путин подписал закон, который позволяет гражданам обменивать иностранную валюту в сумме до 40 тысяч рублей без предъявления паспорта. Документ опубликован на официальном портале правовой информации.

Закон увеличивает с 15 до 40 тысяч максимальную сумму валютно-обменных операций, которая не требует идентификацию клиента.

Пороговое значение, предусмотренное для упрощенной идентификации клиента, т.е. когда достаточно предъявить паспорт, законом увеличивается с 40 до 100 тысяч рублей.

Документ был разработан для снижения операционной нагрузки и затрат банков на оформление операций по покупке и продаже иностранной валюты. Значительная часть операций приходится именно на небольшие суммы.

Закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

Версия 5.1.11 beta. Чтобы связаться с редакцией или сообщить обо всех замеченных ошибках, воспользуйтесь формой обратной связи.

© 2018 МИА «Россия сегодня»

Сетевое издание РИА Новости зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 08 апреля 2014 года. Свидетельство о регистрации Эл № ФС77-57640

Учредитель: Федеральное государственное унитарное предприятие «Международное информационное агентство «Россия сегодня» (МИА «Россия сегодня»).

Главный редактор: Анисимов А.С.

Адрес электронной почты Редакции: internet-group@rian.ru

Телефон Редакции: 7 (495) 645-6601

Настоящий ресурс содержит материалы 18+

Регистрация пользователя в сервисе РИА Клуб на сайте Ria.Ru и авторизация на других сайтах медиагруппы МИА «Россия сегодня» при помощи аккаунта или аккаунтов пользователя в социальных сетях обозначает согласие с данными правилами.

Пользователь обязуется своими действиями не нарушать действующее законодательство Российской Федерации.

Пользователь обязуется высказываться уважительно по отношению к другим участникам дискуссии, читателям и лицам, фигурирующим в материалах.

Публикуются комментарии только на тех языках, на которых представлено основное содержание материала, под которым пользователь размещает комментарий.

На сайтах медиагруппы МИА «Россия сегодня» может осуществляться редактирование комментариев, в том числе и предварительное. Это означает, что модератор проверяет соответствие комментариев данным правилам после того, как комментарий был опубликован автором и стал доступен другим пользователям, а также до того, как комментарий стал доступен другим пользователям.

Комментарий пользователя будет удален, если он:

• не соответствует тематике страницы;
• пропагандирует ненависть, дискриминацию по расовому, этническому, половому, религиозному, социальному признакам, ущемляет права меньшинств;
• нарушает права несовершеннолетних, причиняет им вред в любой форме;
• содержит идеи экстремистского и террористического характера, призывает к насильственному изменению конституционного строя Российской Федерации;
• содержит оскорбления, угрозы в адрес других пользователей, конкретных лиц или организаций, порочит честь и достоинство или подрывает их деловую репутацию;
• содержит оскорбления или сообщения, выражающие неуважение в адрес МИА «Россия сегодня» или сотрудников агентства;
• нарушает неприкосновенность частной жизни, распространяет персональные данные третьих лиц без их согласия, раскрывает тайну переписки;
• содержит ссылки на сцены насилия, жестокого обращения с животными;
• содержит информацию о способах суицида, подстрекает к самоубийству;
• преследует коммерческие цели, содержит ненадлежащую рекламу, незаконную политическую рекламу или ссылки на другие сетевые ресурсы, содержащие такую информацию;
• имеет непристойное содержание, содержит нецензурную лексику и её производные, а также намёки на употребление лексических единиц, подпадающих под это определение;
• содержит спам, рекламирует распространение спама, сервисы массовой рассылки сообщений и ресурсы для заработка в интернете;
• рекламирует употребление наркотических/психотропных препаратов, содержит информацию об их изготовлении и употреблении;
• содержит ссылки на вирусы и вредоносное программное обеспечение;
• является частью акции, при которой поступает большое количество комментариев с идентичным или схожим содержанием («флешмоб»);
• автор злоупотребляет написанием большого количества малосодержательных сообщений, или смысл текста трудно либо невозможно уловить («флуд»);
• автор нарушает сетевой этикет, проявляя формы агрессивного, издевательского и оскорбительного поведения («троллинг»);
• автор проявляет неуважение к русскому языку, текст написан по-русски с использованием латиницы, целиком или преимущественно набран заглавными буквами или не разбит на предложения.

Пожалуйста, пишите грамотно — комментарии, в которых проявляется пренебрежение правилами и нормами русского языка, могут блокироваться вне зависимости от содержания.

Администрация имеет право без предупреждения заблокировать пользователю доступ к странице в случае систематического нарушения или однократного грубого нарушения участником правил комментирования.

Пользователь может инициировать восстановление своего доступа, написав письмо на адрес электронной почты moderator@rian.ru

В письме должны быть указаны:

• Тема – восстановление доступа
• Логин пользователя
• Объяснения причин действий, которые были нарушением вышеперечисленных правил и повлекли за собой блокировку.

Если модераторы сочтут возможным восстановление доступа, то это будет сделано.

В случае повторного нарушения правил и повторной блокировки доступ пользователю не может быть восстановлен, блокировка в таком случае является полной.

ria.ru

Законодательная база Российской Федерации



Энциклопедия ипотеки

Жилье для людей и развитие городов

500 блокчейн-сделок с ДДУ за полгода

Эскроу-счета увеличат продажи новостроек

ДОМ.РФ представит новые арендные дома

Юридический словарь

Вопрос-ответ

Возможно ли приватизировать жилое помещение без согласия одного из совместно проживающих членов семьи нанимателя?

Техосмотр сейчас можно пройти в любом регионе или только где стоит машина на учете?

Приходилось ли Вам участвовать в коррупции (брать или давать взятку) в этом месяце?

• Главная
• Все новости

Путин подписал закон, разрешающий обмен валюты до 40 тыс. рублей без паспорта

4 июля 2016 года

Документ вступит в силу со дня его официального опубликования.

Президент России Владимир Путин подписал поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», повышающие порог суммы операции по покупке или продаже валюты, с которого начинает требоваться идентификация клиента.

Закон, опубликованный на официальном портале правовой информации, был одобрен Госдумой 15 июня и утвержден Советом Федерации 29 июня 2016 года.

Так, увеличена с 15 тыс. рублей до 40 тыс. рублей (или эквивалентной суммы в иностранной валюте) пороговая сумма операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты, при осуществлении которой идентификация клиента — физического лица не проводится.

Кроме того, закон предусматривает включение операций по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 100 тыс. рублей (либо эквивалентную сумму в иностранной валюте), в перечень операций, при осуществлении которых возможно проведение упрощенной идентификации клиента — физического лица.

Закон вступит в силу со дня его официального опубликования.

Новость подготовлена по следующим материалам:

• Путин разрешил обмен валюты на сумму до 40 тыс. рублей без паспорта
• Путин подписал закон, разрешающий обмен валюты до 40 тыс. рублей без паспорта
• Путин разрешил обмен валюты на сумму до 40 тыс. рублей без паспорта
• Путин ввел новые правила обмена валюты
• Подписан закон, разрешающий обмен валюты до 40 тысяч рублей без паспорта
• Путин подписал закон об обмене валюты на сумму до 40 тыс. руб. без паспорта
• Подписан закон об обмене валюты на сумму до 40 тыс руб без паспорта
• Путин упростил обмен валюты для граждан
• Валюту на сумму до 40 тыс. рублей разрешили обменивать без паспорта
• Путин ​подписал закон об обмене валюты ​до 40 тыс. рублей без паспорта
• В РФ сумму для операций с валютой без паспорта увеличили до 40 тысяч рублей
• Подписан закон об обмене валюты до 40 тыс. рублей без паспорта
• Россияне смогут обменивать валюту на сумму до 40 тысяч рублей без паспорта
• Новые правила обмена валюты
• Путин подписал закон об обмене валюты на сумму до 40 тыс. руб. без паспорта
• Путин разрешил обмен валюты на сумму до 40 тыс. рублей без паспорта
• Путин упростил обмен валюты
• Путин подписал закон, по которому можно менять валюту до 40 тыс. рублей без паспорта
• Путин разрешил обмен валюты до 40 тыс. рублей без паспорта
• Владимир Путин подписал закон об обмене валюты на сумму до 40 тысяч рублей без паспорта
• Обменять валюту на сумму до 40 тыс. руб. можно будет без паспорта
• Путин упростил обмен валюты на сумму до 40 тысяч
• Подписан закон, увеличивающий максимальную сумму для обмена валюты без паспорта
• Путин разрешил обмен валюты до 40 тысяч рублей без паспорта
• Валюту на сумму до 40 тысяч рублей разрешили обменивать без паспорта
• Путин подписал закон об упрощенном обмене валюты
• Теперь можно обменять валюту на сумму до 40 тыс. руб. без паспорта
• Путин увеличил сумму для обмена валюты без паспорта
• Путин подписал закон об обмене валюты до 40 тыс. рублей без паспорта
• Путин упростил процедуру обмена валюты для россиян
• Владимир Путин упростил процедуру покупки валюты для граждан России
• В России разрешен обмен валюты до 40 тыс. рублей без паспорта
• Путин подписал закон об упрощенном обмене валюты
• Путин подписал закон, разрешающий обмен валюты до 40 000 руб. без паспорта
• Путин подписал закон, упрощающий обмен валюты для россиян
• Путин увеличил максимальную сумму для обмена валюты без паспорта
• Путин разрешил обменивать валюту до 40 000 рублей без паспорта
• Путин увеличил максимальную сумму для обмена валюты без паспорта
• Президент увеличил максимальную сумму для обмена валюты без паспорта почти в три раза
• Без паспорта теперь можно приобретать валюту на 40 тысяч рублей
• Путин подписал закон, разрешающий обмен валюты до 40 тыс. рублей без паспорта
• Подписаны поправки в законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов»



Путин продлил действие продовольственного эмбарго .

zakonbase.ru

Сколько валюты можно купить без паспорта за один раз

В 2017 году правила продажи валюты сильно изменились. Это не означает, что россиянам нельзя покупать доллары или евро. По-прежнему валюту можно брать в любых количествах, но для получения крупных сумм вам придется иметь при себе паспорт и другие сведения для идентификации. В ФЗ № 115 четко указано, сколько валюты можно купить без паспорта. Для тех, кто не носит основной документ с собой постоянно, важно знать это значение.

Что изменилось в правилах покупки валюты

С помощью положений ФЗ № 115 Центробанк взял под контроль все денежные потоки в нашей стране. По мнению депутатов, это позволит сократить возможность легализации денег, полученных преступным синдикатами, а также будет противодействовать финансированию террористических и экстремистских организаций. Правила распространяются не только на юридических лиц, но и на простых граждан, не имеющих отношения к бизнесу.

В частности, установлен порог суммы (в рублях), который нельзя превышать при покупке валюты без паспорта.

Человеку, который желает приобрести больше иностранных денежных средств, теперь приходится представлять кассиру банка следующие данные:

• контактную информацию (e-mail, номер городского или мобильного телефона, факса);
• номер свидетельства ИНН;
• адрес, номер телефона и место работы, чтобы подтвердить источник дохода;
• сведения о происхождении средств.

Таким образом, безработному человеку будет сложно обменять крупную сумму денег, если он не сможет убедить, что они получены законно. В каждом конкретно случае решение об обмене рублей на валюту принимает администрация банка. Заполнением анкеты занимается сотрудник финансовой организации, что значительно экономит время. Тем не менее физические лица, при необходимости крупных сумм, обращаются в обменные пункты, которые работают не от банка. В этом случае правило о лимитах не действует, валютная операция проводится намного быстрее.

К чему привлекли изменения законодательства

У этого закона уже есть несколько негативных последствий. Он не был до конца продуман, поэтому постепенно все его положения проходят через доработку. В области валютных операций ситуация сложилась следующая:

finbazis.ru