Новый закон пирамида

Новый запрет финансовых пирамид

Конец марта 2016 года ознаменовался внесением поправок в уже рассматриваемый ранее закон Уголовного кодекса о запрете создания финансовых пирамид на территории Российской Федерации. Указ был подписан Президентом Владимиром Путиным.

Поправки в Уголовный кодекс были приняты Государственной Думой еще 15 марта и окончательно одобрены Советом Федерации 23 марта. С начала апреля всем, кто предпримет попытку организовать финансовую пирамиду, грозит штраф в полтора миллиона рублей или лишение свободы на срок до шести лет.

С принятием нового закона появились альтернативные мнения. Так, директор Института проблем глобализации Михаил Делягин заявил об абсурдности подобного действия государства. По его мнению, финансовые пирамиды подпадали под Закон о мошенничестве.

Второй момент уверен Михаил Делягин в том, что на самом деле не все пирамиды – афера. Как пример он приводит существование и деятельность компаний-представителей сетевого маркетинга. Суть пирамиды состоит в получении прибыли старыми участниками за счет инвестиций новопривлеченных. Однако дистрибьюторы МЛМ-сферы также получают некие проценты от покупок других людей. Разница в том, поясняет экономист, что сетевая компания занимается реальным бизнесом то есть, производством и продажей продукции. К тому же, «откаты» не такие большие. Финансовые же пирамиды основываются только на голых вложениях обманутых инвесторов.

Но не стоит забывать про такое понятие как «замаскированные финансовые пирамиды«. Это тот случай когда вроде как МЛМ компания предлагает Вам купить товар или услугу с нулевой ценностью. Таких случаев полно как ранее, так и сейчас. Особенно в Интернете. Например, Интвей, Инетглобал, Isif, Dubli, Social Up и еще с пару сотен. Уникальная проблема подобных «замаскированных финансовых пирамид» заключается в том, что кроме экспертов сетевого маркетинга их никто не может распознать на начальных стадиях работы. А такие эксперты на государство не работают.

Принятие отдельного Закона о финансовых пирамидах, как считает Михаил Делягин, открывает такие проблемы государственной системы РФ как коррумпированность чиновников и правоохранительных органов. К тому же, это наглядно показывает уровень юридической грамотности России.

Политолог, член Общественной палаты и приверженец Путина Сергей Марков не согласен с предыдущей трактовкой нового закона. Он считает, что финансовая пирамида – это специфический вид мошенничества, который не укладывается полностью в общий закон о мошенничестве. Поэтому он требует отдельной статьи. Однако Марков замечает, что принятие подобной поправки было сильно затянуто, причем искусственно. Это нужно было сделать еще 15 лет назад. Тогда бы этот процесс не принял бы такие масштабы, которые мы можем наблюдать сегодня.

Так или иначе, а закон о запрете на финансовые пирамиды уже вступил в действие. Что с этого выйдет – покажет время.

besuccess.ru

Путин ввел уголовную ответственность за создание финансовых пирамид

Президент России Владимир Путин одобрил поправки в Уголовный кодекс, вводящие уголовную ответственность за организацию финансовых пирамид. Соответствующий документ размещен на официальном интернет-портале правовой информации.

В законе пирамида определяется как организация, занимающаяся привлечением денежных средств и имущества граждан и компаний, при которой дивиденды им выплачиваются исключительно за счет новых участников.

Материалы по теме

Страховой Гербалайф

Пирамида на капремонте

Согласно поправкам, за привлечение средств в крупном размере (более 1,5 миллиона рублей) предусматривается штраф до миллиона рублей или принудительные работы на срок до четырех лет, либо лишение свободы на тот же срок. За особо крупный размер (более шести миллионов рублей) привлеченных средств организаторам пирамиды грозит более жесткое наказание. Речь идет о штрафных санкциях до 1,5 миллиона рублей, принудительных работах на срок до пяти лет либо лишении свободы на срок до шести лет.

Поправки были приняты Госдумой 15 марта и одобрены Советом Федерации 23 марта. Ранее были приняты поправки в Кодекс об административных правонарушениях (КоАП), в соответствии с которыми организаторы финансовых пирамид в случае, если их деятельность не носит признаков уголовного преступления, будут подвергаться наказанию в виде административных штрафов.

По данным МВД России, в 2014 году в России работали более 160 организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, от противоправной деятельности которых пострадали более 9 тысяч граждан, а сумма причиненного ущерба составила 1,7 миллиона рублей. В связи с наличием уже причиненного ущерба было возбуждено более 200 уголовных дел по статье «мошенничество».

m.lenta.ru

Как работает всероссийская биткоин-пирамида, которую организовали молодые уральцы

В России активно разрастается сеть сторонников сообщества Pro100business, которое организовано по принципам классической финансовой пирамиды. Ее организаторы используют современные методы: новых участников ищут в соцсетях, а взносы переводят в биткоины. Но, по сути, Pro100business мало чем отличается от действовавших в 90-е годы компаний вроде МММ. И даже рекламные ролики о красивой жизни, которые снимаются для привлечения новых последователей, напоминают рекламу, в которой Леня Голубков дарил своей жене новые сапоги. Только сейчас в сюжетах молодые миллионеры из Pro100business преподносят своим женам и подругам люксовые иномарки и отдыхают на Мальдивах.

Молодой человек в черной шляпе ладонями закрывает глаза девушке в прозрачной блузке и облегающих кожаных брюках и ведет ее в автосалон. Под закадровый текст: «Сначала мечты кажутся невозможными, а потом — реальными» мужчина опускает руки. Девушка в восторге широко раскрывает рот, кидается на шею своему спутнику, а потом радостно бежит к автомобилю, закрытому алой тканью с большим бантом на капоте. Ее светлые кудри развеваются. Под тканью — красный кроссовер Mazda CX-5, цена которого достигает 1,7 млн рублей. В конце сюжета пара садится в автомобиль, все счастливы и радостно улыбаются.

Мужчина на экране — это 33-летний екатеринбуржец Коля К., а спутница — его жена Элина. Ролик опубликован на странице Николая в соцсети «ВКонтакте» со словами: «Подарил своей любимой новую машину с салона в максимальной комплектации. Просто так, без повода». Николай К. — ведущий свадеб в уральской столице. Кроме того, он владелец кальянного клуба в Екатеринбурге. Но, судя по его странице, основной доход ему приносит совсем другое занятие.

Лента Коли К. полна перепостов. Там видеоролики, где уже другие молодые пары в другом городе покупают себе Merсedes или Porsche. А еще в этом аккаунте много фотографий френдов, сделанных в разных концах земли, или перепостов о заработанных миллионах рублей. Многие благодарят своего «учителя». Коля пишет, что за год «создал 35 рублевых миллионеров». Он — управляющий партнер и один из спикеров сообщества под названием Pro100business.

Вот еще один ролик, который снят в мае 2013-го года екатеринбуржцем Артемом Ю. в одном из парков Екатеринбурга, где он гулял с коляской. Артем Ю. сокровенно делится со своими зрителями: пять лет он изучал психологию в Уральском государственном педагогическом университете, но лишь год назад, придя в сетевой бизнес, по-настоящему начал разбираться в психологии. «Это [сетевой бизнес] — настоящее реалити. Либо мы вовлекаем, либо нас вовлекают», — говорит мужчина. Он признался, что раньше был очень скромным и заикался, но сейчас все изменилось. «В сетевом бизнесе просто огромные деньги», — еще один аргумент, который он доверительно сообщает своим зрителям. Видно, что Артем немного волнуется — он то и дело трогает кольцо на безымянном пальце.

Спустя пять лет, в январе этого года, этот же человек, но уже уверенный в себе, проводит семинар Pro100business в Перми и легко дирижирует собравшейся публикой. Зал переполнен, некоторые стоят, так как мест не хватило. «Как называют нашу команду?» — спрашивает Артем, и по его отмашке две сотни собравшихся людей трижды хором скандируют: «Просто бизнес!», вскидывая вверх руки со сжатыми кулаками.

Артем Ю. — один из топ-лидеров Pro100business в Екатеринбурге и так же, как и Николай, — идеолог AirBitClub. 21 декабря 2017 года на своей странице «ВКонтакте» Артем Ю. написал: «Это мой самый первый миллион баксов, заработанный в течение 11 месяцев в сетевом бизнесе Airbitclub». В роликах «о красивой жизни участников Pro100business» он часто появляется на своем Porsche Panamera цвета «баклажан». Стоимость автомобиля — больше 10 млн рублей. Одно из таких «эффектных появлений» происходит под песню «Поднять бабла». Новый год Артем Ю. провел вместе со своей семьей на Мальдивах. Артем увлекается эзотерикой и сравнивает свое участие в Pro100business с полетом в космос. «Тёма, ты создаешь вокруг себя эпидемию успеха. Я благодарю тебя за количество и качество наших заражённых и неизлечимых», — пишет Артему еще одна екатеринбурженка, Елена Г., благодаря которой Артем и Коля К. попали в биткоиновую команду.

Красивые истории, признания о баснословных доходах, фотографии из разных точек планет — это традиционное содержание аккаунтов, связанных с Pro100business. Речь организаторов Pro100business не всегда грамотна, но всегда эмоциональна. Такое ощущение, что они никогда не огорчаются, у них не бывает плохого настроения или проблем, они все время радуются жизни. Основной посыл — любой может разбогатеть, и для этого необязательно тяжело трудиться, достаточно стать частью команды, которая, смотрите, много путешествует, причем на частных самолетах, живет на широкую ногу и так любит веселиться.

Pro100business можно было бы назвать российской франшизой AirBitClub, если бы речь шла о юридическом лице. Но официально это — не компания, хотя ее оборотам мог бы позавидовать любой частный бизнес. Она не зарегистрирована ни на одном из ее сооснователей, среди которых много выходцев с Урала.

AirBitClub называет себя «платформой, которая позволяет получать прибыль от криптовалюты». В описании ее работы используются слова «торговый алгоритм» и «инвестиции», но фактически она существует за счет привлечения новых участников. Взнос, а это 250, 500 или 1 тыс. долларов, которые вносит каждый новичок, распределяется между действующими членами «клуба», и этот процесс закончится тогда, когда прекратятся новые привлечения. Под инвестициями тут понимается доход, который приносят новые участники.

AirBitClub предоставляет для Pro100business сервис учета лицевых счетов участников, алгоритм распределения участников по разным уровням пирамиды и расчета вознаграждений. Кроме того, она предоставляет доступ к личному кабинету, через который зачисляются взносы и куда поступают вознаграждения. За техническую платформу Airbitclub берет себе 48% дохода в зависимости от взноса. Об этом, в частности, сообщается в промороликах.

Несмотря на то, что основатели Pro100business называют свое дело «бизнесом на bitcoin», такой «бизнес» можно было бы организовать на чем угодно, лишь бы он обеспечивал постоянный приток новых участников, благодаря взносам которых выплачивается доход уже действующим участникам. Интересно, что взносы в Pro100business рассчитываются в долларах, американская валюта также является эквивалентом дохода.

Финансовые операции новичка начинаются с того, что рубли конвертируются в доллары США, а потом в биткоин по курсу электронных бирж через электронный кабинет платформы. Выплаты в свою очередь производятся также через личный кабинет. Система Airbitclub по запросу направляет денежные средства на указанный в системе биткоин кошелек, а затем на лицевой счет пластиковой карты участника в рублях или другой валюте опосредованно через несколько сервисов. Можно предположить, что организаторы пирамиды получают суммы в рублях, так как они часто фотографируют стопки крупных купюр или рассказывают о дорогих покупках, которые совершают за наличные средства.

Тем не менее на семинарах руководители Pro100business упирают на то, что их бизнес связан исключительно с биткоинами. Новым участникам необходимость привлечения других сторонников объясняют тем, что чем больше людей купят биткоин, тем дороже он будет стоить, а значит, тем больше будет доход от вложений в него. Им обязательно показывают график роста стоимости криптовалюты, рассказывают о том, что такое криптовалюта. Например, часть семинара Ивана К., который на сайте Pro100business значится ее организатором, занимают видеоролики, в том числе подборка сюжетов Первого канала про криптовалюту и биткоин.

Иван К. — тоже екатеринбуржец, но судя по его соцсетям, в последнее время живет в Москве. Его личная группа «ВКонтакте» насчитывает 8300 участников, у него были встречи с организатором AirBitClub, американцем Гутембергом Дос Сантесом. В прошлом году комиссия по ценным бумагам и биржам США наказала Гутемберга Дос Сантеса за организацию пирамиды. В ее решении говорится о добровольной сдаче государству прибыли в 1,4 млн долларов и штрафе в 116 тыс. долларов.

Семинары Pro100Business проходят в Свердловской, Тюменской, Курганской, Челябинской областях, Пермском и Краснодарском краях, ХМАО, Санкт-Петербурге и Москве. В конце прошлого года Елена Г. написала «ВКонтакте», что в ее команду пришел сильный лидер из Казахстана. Так что структура, возможно, начнет действовать и в соседнем государстве.

Хотя некоторые участники Pro100Business отказались от комментариев, один из них, Евгений Лебедев, согласился ответить на вопросы Znak.com. По его словам, сообщество насчитывает около 15 тыс. человек. «Pro100busines не является какой-то официальной организацией с конкретными целями и задачами, это открытое сообщество, группа совершенно разных людей, в основном проживающих в России и объединенных работой с контентом AirBitClub», — говорит Лебедев. Он говорит, что Pro100busines — это «социальное сообщество, которое не занимается привлечением членов, финансов и их распределением, это такая же открытая социальная группа по интересам, как, к примеру, группа любителей конного спорта, искусства, к которой могут присоединиться кто угодно, даже не являясь членами AirBitClub».

Юрист Алексей Макаров считает, что деятельность Pro100business может подпадать под статью 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества», если доходы участников формируются за счет привлечения новых вкладов.

Кроме того, ее организаторы, возможно, не платят никакие налоги от деятельности Pro100business, так как организация не зарегистрирована. Кроме того, так как значительные денежные средства выводятся из страны, этот случай может заинтересовать Росфинмониторинг в связи с исполнением законодательства о противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем.

Главный экономист «Эксперт РА», доцент экономического факультета МГУ Антон Табах отмечает, что «жизнь» финансовых пирамид всегда непродолжительна. Но предугадать момент ее падения обычно сложно. И даже резкое снижение стоимости биткоина, который «продвигает» такая организация, не обязательно приведет к ее краху. Новых сторонников можно убедить, что перспективы роста криптовалюты сейчас еще лучше. Рухнет такая пирамида только тогда, когда на нее обратят внимание власти и регулятор, а потенциальные клиенты перестанут вестись на сказочные обещания.

www.znak.com

Новый закон пирамида

Введите ваш запрос для начала поиска.

Первый заместитель Председателя Комитета по техническому регулированию, стандартизации и оценке соответствия РСПП

Подписывайтесь на нас:

За финансовые пирамиды введут уголовную ответственность

Приравнять популяризаторов финансовых пирамид к распространителям наркотиков. Таков один из рецептов борьбы с пирамидами, подготовленных властями. Но основную сложность составляет определение пирамиды, подмечают сегодняшние «Ведомости». Ведь пострадать могут и другие компании.

Финансовым пирамидам дадут определение в законе и введут уголовную ответственность за подобную деятельность; организаторы их, соответственно, будут привлекаться по статье 171 УК (незаконная предпринимательская деятельность), рассказал замминистра финансов Алексей Саватюгин. Об этом представители ведомств договорились на субботнем совещании, уточнил он. Помимо этого последуют поправки в Уголовный кодекс и в закон о рекламе, будет введена ответственность за пропаганду и рекламу пирамид по аналогии с ответственностью за пропаганду наркотиков, добавляет Саватюгин. Все необходимые поправки будут внесены в правительство уже в мае, уверяет он. Закон, необходимый для запрета деятельности пирамид, может быть принят Госдумой уже в весеннюю сессию, проблем не возникнет, все депутаты поддерживают инициативу, уверен депутат Госдумы Анатолий Аксаков.

Определение может быть прописано как отдельным законом, так и поправками в другие, уточняет Саватюгин. Предлагались поправки и в закон о рынке ценных бумаг, но участники совещания не поддержали это решение, говорит один из присутствовавших. Очень сложно дать определение финансовой пирамиды на законодательном уровне, предупредил руководитель ФСФР Дмитрий Панкин (см. врез).

Может возникнуть сложность с определением пирамиды, потребуется долгое обсуждение и принимать закон так быстро опасно, согласен Аксаков. Но властей, говорит он, пугают темпы роста МММ Сергея Мавроди: «15 млн клиентов — это огромное количество, и в случае краха эти люди пойдут не к Мавроди, а к государству, поэтому оно вынуждено сейчас действовать более оперативно».

«Как только будет дано формальное определение финансовых пирамид, я тут же внесу изменения на сайте, с тем чтобы МММ под это определение не подпадала, — прокомментировал Мавроди. — У меня это займет минут 15 от силы, а вот банкам, инвестиционным фондам и прочим финансовым институтам, нередко осуществляющим схожую деятельность (выплачивая предыдущим за счет последующих), придется несладко».

Любое регулирование предполагает наличие договорных отношений и обязательств в той или иной форме, поскольку в МММ ничего этого нет, то и запрещать нечего, считает Мавроди. Никто не может запретить перечислять средства, но если появляется публичная оферта с упоминанием пирамиды, то уполномоченный орган может это так и классифицировать, поясняет Саватюгин. Панкин предлагает внести запрет на рекламу привлечения денежных средств от населения в случаях, когда эта деятельность не регулируется, не лицензируется и не описана в профильном законодательстве.

www.kodeks.ru

Новые финансовые пирамиды завлекают сапфирами и айфонами

Новый iPhone недорого, вклады под 30% годовых, австралийские сапфиры за полцены и быстрая помощь в погашении долгов — все это «крючки», на которые ловят доверчивых людей современные МММ

Число финансовых пирамид сократилось более чем в три раза с 2014 года, сообщил Центробанк России. Если три года назад регулятор выявил 450 организаций, работающих по принципу пирамиды, то в 2016 году — 180, а с начала текущего года — немногим более 100. При этом большинство из них не замахиваются на федеральный масштаб, а тихо перемещаются из региона в регион. ТАСС рассказывает, как распознать МММ XXI века.

Почему пирамид стало меньше

Первая причина, по мнению ЦБ РФ, в том, что в 2016 году в России появилась уголовная ответственность за их создание. Ранее организаторы мошеннических схем привлекались к суду по статье 159 УК РФ («Мошенничество»), или их фирмы закрывали за несоответствие правилам предпринимательской деятельности.

ЦБ отмечает более чем двукратное сокращение числа финансовых пирамид в РФ с 2014 года

Теперь действует статья 172.2 УК РФ («Организация деятельности по привлечению денежных средств или иного имущества»). Наказание — от штрафа (до 1 млн рублей) до шести лет лишения свободы.

Вторая причина, как считает доцент факультета экономических наук Высшей школы экономики Генрих Пеникас, в том, что с 2013 года началась глобальная чистка банковского рынка, а некоторые финансовые пирамиды прятались за вывеской о банковских услугах.

Как выглядят современные финансовые пирамиды

Основной принцип работы финансовой пирамиды всегда один. «Вы берете деньги у одних, затем — у вторых. За счет вторых возвращаете средства первым. Берете у третьих и возвращаете вторым и так далее. Пирамида «схлопывается», когда организация не может или не хочет отдавать деньги вкладчикам», — объясняет Пеникас.

Наиболее близкая к модели Мавроди современная схема — это привлечение денег под обещание высоких процентов. Самые наглые обещают 20–30% в месяц, более острожные — такие же проценты, но в год. Например, в конце октября 2017 года правоохранительные органы раскрыли одно из самых крупных за последние годы подобных преступлений.

В стране действовала сеть из двух десятков кредитно-потребительских кооперативов. Вкладчиков убеждали, что их деньги инвестируются в строительство жилья и бизнес-центров и обещали 16–20% годовых прибыли. На самом деле мошенники ничего не строили, а выплаты осуществляли за счет новых вкладчиков. По версии следствия, мошенники украли порядка 6 млрд рублей, причем руководил всей схемой уже осужденный за мошенничество и находящийся в заключении бывший банкир Максим Серкин.

Организатора финансовой пирамиды на Урале будут судить за обман на 110 млн руб.

Действуют мошенники и под видом микрофинансовых организаций (МФО). Владелец МФО может предлагать клиентам открыть вклад (при том что не имеет на это права), инвестировать деньги в некий выгодный проект. Многие жители Ижевска пострадали от МФО «ФинМаркетИжевск». Ее руководитель Андрей Бектышев одалживал клиентам деньги и тут же убеждал вложить их в его собственный бизнес-проект «Матрица». Получалось, что участник пирамиды отдавал Бектышеву занятые у него же под большой процент деньги. Создатель пирамиды уверял людей, что прибыль от участия в проекте перекроет проценты по кредиту, но в итоге у клиента образовывался долг и проценты по нему, а никакой выгоды от участия в «Матрице» он не получал. За обманную схему суд приговорил Бектышева к трем с половиной годам лишения свободы условно.

Загадочное слово «раздолжители»

Относительно новый вид финансовых пирамид — так называемые фирмы-«раздолжители». «Они обещают решение проблем с кредиторской задолженностью перед банком за вознаграждение. Но переуступки долга по закону не происходит, а гражданин только теряет деньги», — объясняет адвокат Сергей Головин.

Допустим, вы должны банку 100 тыс. рублей. «Раздолжитель» обещает: вы платите ему 20 тыс., а он гасит все ваши долги. На самом деле если кому и везет, то только первым клиентам — их долги гасятся за счет денег новых участников пирамиды. А все остальные лишаются и тех денег, которые заплатили «раздолжителю», и долг перед банком никуда не исчезает.

«Несколько лет назад мы сталкивались с «раздолжителем» — кредитной пирамидой, — рассказывает директор Юридического бюро №1 Юлия Комбарова. — Компания выступала доверителем от заемщика и погашала его долг за вознаграждение в 20%. Первое время так и было: фирма погашала долг клиента за полгода. Многие люди поверили в честность компании и понесли свои деньги. Какое-то время эта компания работала за счет непрерывного потока заемщиков».

Потребительские эмоции и региональные особенности

Один из самых оригинальных видов финансовых пирамид в России — «айфонные». Предприниматель обещает продать дорогой гаджет дешевле на 20–30%, но через три-четыре недели. Клиенты знают, что их друзья уже получили дорогие гаджеты по действительно сниженной цене. Схема опять не оригинальна: их друзья — это первые покупатели, которые получили деньги за счет вторых. Вторые получат свои гаджеты, когда третьи принесут достаточно денег. Так будет продолжаться до тех пор, пока организаторы пирамиды не перестанут работать, собрав желаемый куш с четвертого-пятого-шестого потока клиентов.

СМИ: меры ЦБ снизили ущерб от финансовых пирамид почти втрое

«Айфонные» пирамиды прижились в регионах. Например, на Северном Кавказе. «В Дагестане пирамиды, к сожалению, легко приживаются, — говорит Мурад Алискеров, руководитель финансовой компании «ЛяРиба-Финанс» в Махачкале. — У этого две причины. Одна из причин — так называемая клановость. Если я вкладываю деньги куда-то, туда же вкладывает вся моя семья, друзья, знакомые. В республике были случаи, когда целыми селами отдавали деньги мошенникам. Часто даже не выясняя подробности, веря родственнику или другу на слово: «Ты говоришь, хорошее дело? Значит, верим».

В том же Ижевске некоторое время назад правоохранительные органы разоблачили так называемую «сапфировую пирамиду». Человеку, который вкладывал в пирамиду определенную сумму денег и привлекал еще несколько человек, обещали в качестве награды дорогие австралийские сапфиры. Цена «входного билета» в эту мошенническую схему начиналась с $315, а взамен люди получали не сапфиры, а ювелирное стекло стоимостью 9 рублей. Обманутыми оказались две тысячи человек.

Как долго живет пирамида

«Первая пирамида МММ в России в 1994 году просуществовала около года. Вторая (в 2011–2012 годах) — также около года, — рассказывает о жизненном цикле финансовых пирамид Генрих Пеникас. — Продолжительность жизни любой такой структуры можно примерно рассчитать, исходя из обещанных доходов. У МММ доходность была до нескольких десятков процентов в месяц. А вот знаменитая финансовая пирамида Мэдоффа в США обещала всего 5% годовых. Правда, на тот момент — а ее зарождение пришлось на 80-е годы — это было самое роскошное предложение в стране, традиционные банковские вклады предлагали ставки менее процента. И пирамида просуществовала больше 20 лет».

Как отличить честную компанию от пирамиды

«Если вам предлагают купить что-то на 30–50% дешевле рыночной стоимости при прочих равных условиях, то, скорее всего, это мошенничество и можно остаться или без денег, или с бракованным товаром, или с какими-либо обременениями», — говорит управляющий директор InvestTrust Александр Быстров.

Любая компания рада оттянуть клиентов у конкурентов с помощью «сказочных условий», но у предприятия много издержек. На юридическом языке это звучит так: «Если сумма выплат доходов клиенту превышает размер добавленной стоимости — перед вами финансовая пирамида», — объясняет Антон Палюлин, управляющий партнер юридического бюро «Палюлин и партнеры».

Чтобы доказать наличие пирамиды, необходимо заключение от целого перечня специалистов разной направленности. Поэтому часто пирамиды существуют долго и прекращают деятельность по иным основаниям. Если мы вспомним историю с Мавроди, то компания МММ была закрыта за нарушения в сфере предпринимательской деятельности, а не за мошенничество Ольга Сорокина управляющий партнер O2 Consulting

С высокой вероятностью компания представляет собой финансовую пирамиду, если предлагает вам приводить других клиентов и от количества приведенных зависит ваш доход.

При этом если компания, предлагающая «сказочные ставки по вкладам» или «iPhone за полцены», работает на рынке уже долго, это не гарантирует ее легальность. Возможно, прокуратура уже ведет проверку, но доказать, что некая фирма — финансовая пирамида, юридически сложно и поэтому долго.

«Для поиска доказательств надо анализировать структуру доходов. А эта информация защищена как коммерческая тайна, — рассказывает Антон Палюлин. — Убытки и непредумышленные банкротства — нормальное явление капиталистического общества. Пирамида может продолжать работать, даже если правоохранительные органы уже ведут проверку. Если компания выплачивает дивиденды, то намерение ее организаторов не покрывать свои долги не подтверждено, а следовательно — это лишь предположение».

Анастасия Степанова

tass.ru